公司用私人银行卡交易的十大风险，你知道吗？

公司用私人银行卡交易的十大风险，你知道吗？

公司使用私人银行卡交易的十大风险：

风险一

个人卡交易反映企业资金管理混乱，支付流程和财务制度不完善，企业内部控制不完善，给外部投资者、政府部门和下游企业留下了不好的印象。

风险二

影响公司IPO上市，如果公司想走IPO之路，那么对个人卡的审核将上升到一个质的层面。如大量个人卡用于支付工资、收付货款等，会影响企业IPO企业法税风险控制，难以有效保证财务报告的真实性和可靠性。

风险三

长期通过个人代收代缴，会导致企业三流不一致。容易产生“虚开票”的涉税风险。“三流一致性”也是判断财务是否正规的重要标准。

风险四

长期使用个人资产收款，会导致公私财产。如果公司资不抵债，股东必须承担无限连带责任，并以个人财产偿还公司债务。尤其是一人有限公司。

风险五

个人卡交易可能涉及挪用资金、挪用公款和其他责任。

风险六

个人卡的存在违反《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国商业银行法》

风险七

个人卡的存在违反《中华人民共和国现金管理暂行条例》和《首次公开发行股票上市管理办法》

风险八

个人账户频繁交易或大额交易将被银行列为重点监控对象，不包括是否存在违规交易和洗钱的可能性。

风险九

个人卡交易存在商业贿赂的法律风险

风险十

个人账户交易非常有税收风险

虽然说我国是税收大国，但谈及中国税务局的审计力度，却一点儿不含糊。不比其他国家弱，尤其是近几年，税务稽查力度加强，逃税逃不掉。因此，在受到税务稽查处罚之前，企业必须防范风险，规范企业“公对私”交易操作。永远不要到被税务审计的地步。

那么，税务局的审计力度到底有多强？今天就和大家聊聊！

1.细节让你怀疑人生

没经历过税务审计的朋友可能不知道，在税务局进行审计的时候，业务流程可以查到财务账簿中的每一笔交易的程度。任何线索都会为你找到。

甚至有些事情你不记得了，税务员眨眼就能接你。

2. 旧账上交

之前说过企业法税风险控制，税务局控制细节。税务局也喜欢翻旧账，十年前的账都给你翻。

要知道，税务局查账的时间可以追溯到很久很久以前。

例如，国内知名私立医学院沙尘暴学校，就陷入税收风波，被要求缴纳企业所得税的学费和住宿费，外加每日5/10,000的滞纳金。3亿多退税。

要知道，逃税、抗税、骗税是不受时间限制的。

税务局能查到多详细、多严、多长时间、多深，没经历过的你可能真的无法想象。

3、随机抽查

2015年8月，国家税务总局印发了《推进税务稽查抽查工作实施方案》。税务稽查对象的选择不再是“任性”，而是通过抽查确定，最大限度地降低执法成本，最大限度地发挥执法效能。同时促进税收合规和公平竞争。

4、享受税收优惠政策

相信大部分人都知道，国家今年实施了大规模的退税政策。大多数中小企业都享受了这一政策。当然，有心人会发现，在实施大规模税收优惠政策的同时，税收检查力度也有所加强，各地也出现了税收问题，并处以罚款。税收优惠政策的本质是严查，你没想到吗？

这就是监管部门检查的“艺术”。只要发现自己有轻微的异常或者与金税系统的大数据不匹配，就很容易被请来“喝茶”。