触目惊心的币圈利益链：暴利之下 是联合割韭菜(2)

　　尽管各个平台在公开声明中均表示上线项目都经过了严格审核，一个显而易见的事实是，众多口碑极差的项目如波场等也登陆了包括币安、火币在内的知名交易平台，且交易平台的上币速度在大大加快。

　　除了交易手续费和代币上线费的常规盈利方式， “平台币”这一新玩法也是当前的热点，尽管平台“创新”出种种名义，但无法摆脱“变相ICO”的质疑。

　　1月20日，火币宣布将推出“火币全球通用积分”，（Huobi Token简称“HT”），是基于区块链发行和管理的积分系统，可在多场景下使用并流通。HT总量5亿枚，承诺永不增发，只送不卖，每个季度火币Pro将利润的20%用于流通市场回购。

　　火币在官方公告和宣传中均将HT定义为“不私募，不是ICO，只送不卖”的积分，但 “只送不卖”不是对用户的无偿赠送，而是要通过购买手续费预存点卡套餐获赠。根据公告，平台将开放HT/USDT、HT/BTC和HT/ETH的交易对，这意味着，HT与其他数字货币一样，可以在交易平台上交易和流通。

　　发行类似平台币的，火币并不是第一家。

　　2017年7月14日，数字资产交易平台币安上线。上线前，币安发布了白皮书进行ICO募币。据白皮书介绍，币安平台推行的代币为BNC，总量恒定2亿个，通过ICO发行数量为1亿枚。兑换规则为1ETH兑换2700BNC，1BTC兑换20000BNC。BNC于7月15日上线交易。

　　BNC的ICO于6月24日启动，按当时ETH和BTC的价格计算，目前，BNC的价格已是ICO价格的100多倍。

　　有业内分析人士认为，平台推出自己的代币或积分，主要目的并非赚钱，而是吸引和留住用户，构建平台自己的社区和生态。

　　平台疑似监守自盗，与监管打擦边球

　　目前，交易平台在数字货币世界中的作用极为重要。颇为吊诡的是，在区块链“去中心化”的世界中，交易平台却扮演着一个“中心化”的角色，曾发生过的交易平台被盗事件，不仅使用户遭受严重损失，还会引发数字货币价格暴跌，此外，交易平台因为业务极不透明，往往会参与内幕交易，联合坐庄等操纵市场行为，其中的风险不容忽视。

　　1月28日，日本数字货币交易平台Coincheck上 5 亿枚 NEM 币遭黑客窃取，价值约5.33 亿美元，受影响的用户数量为 26 万人，是继2014 年 Mt.Gox 事件后，史上规模最大的虚拟货币被窃案之一，随后 Coincheck暂停平台上除比特币之外的加密货币取款。

　　有业内人士向券商中国记者表示，某知名交易平台监守自盗众所周知，一方面通过在二级市场操纵价格获利，另一方面通过操纵杠杆交易获利，该平台可提供高达10倍的杠杆，而数字货币本身波动就极大，每日涨跌幅在20%左右很常见，而在币价波动时，该平台振幅明显大大高于其他平台，如此一来，用户极易爆仓，平台则可在杠杆交易中获得更丰厚的回报。关于这一说法，记者在多方求证中均获得肯定的回复，且矛头均指向同一家交易平台。

　　在2017年9月出台的相关监管政策中，国内的交易平台被禁止提供法币与数字货币的充提业务，数字货币交易经历了短暂的萧条期。为继续相关交易业务，各平台在海外布局及规避监管方面做出了很多设计，一方面，通过场外交易、币币交易等更曲折和隐蔽的方式提供数字货币交易服务；另一方面，将注册地放至海外，规避国内政策风险。

　　在解决法币与各个数字货币的兑换交易方面，各个平台通过USDT代币连接场外交易和币币交易。即先通过场外交易将法币兑换为USDT，再通过USDT与各种数字货币的兑换。

图片来源：huobi.pro

　　仅从这一过程来看，其中变隐藏着不少风险。首先，在场外交易中，交易双方通常是通过支付宝、微信、银行卡转账等方式直接进行资金往来，安全性无法保证。

　　其次，关于USDT，有投资人对券商中国记者表示，可能是一颗定时炸弹，一旦引爆，会引发数字货币市场的系统性风险。

　　USDT由Tether公司发行，宣称将严格遵守 1：1 的准备金保证，即每发行 1 枚 USDT 代币，其银行帐户都会有 1 美元的资金保障。同时，该公司明确表示了可能的风险：“Tether 是去中心化数字货币，但是我们并不是一家完美去中心化的公司，我们作为中心化的质押方存储所有的资产。所以公司可能破产；公司开设账户的银行可能破产；银行可能冻结资金；公司可能卷款落跑；重新中心化风险可能让整个系统瘫痪

　　此外，据券商中国记者了解，除了公开的风险外，USDT还可能存在其它风险：

　　一是其银行账户是否有足够兑付金是不会公开给用户的，即用户没有合法途径查询到Tether的银行账户是否真的有其发行USDT数量这么多的美元；

　　二是Tether并未承诺保证兑付，在其免责条款中，也提到免除在任何条件下（包括公司倒闭清算时）兑付法币的责任；