银行理财产品营销案例范文

银行理财产品营销案例范文

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近年来，随着金融脱媒和利率市场化步伐加快，商业银行发行的理财产品规模和数量实现跨越式增长。 一方面，银行理财产品的收益率高于定期存款，风险相对较低，迎合了大多数普通投资者的理财需求，理财意识显着提高； 另一方面，商业银行发行理财产品可以节省资产负债表上的贷款金额。 以下是第一财经网小编为大家分享的银行理财产品营销案例。 欢迎大家前来阅读！

银行理财产品营销案例一：

由于银行理财产品销售过程中出现的一系列问题，客户与银行之间的纠纷日益增多。 这两天，也有媒体报道称，一位客户在兴业银行购买了9个月的理财产品，23万元只剩下15万。 人们，“口头介绍是一回事，实际操作又是另一回事”。 另外，有客户投诉光大银行一款理财产品银行理财产品案例分析，理财收益缩水50%，着实让人始料未及。 有媒体还对“那些坑爹的银行理财产品”进行了盘点。

为什么银行理财产品在营销过程中争议和质疑不断？ 为什么有些投资者称他们为“坏爸爸”？ 目前，国内财富管理市场正处于“爆发式”增长阶段。 在理财产品的销售过程中，银行往往无视对投资者的风险警示，而只是简单地强调对投资者的潜在利益，会误导投资者选择一些与自身资产和风险不匹配的产品，从而诱发投资风险，引发纠纷客户和银行之间。

有分析认为，在销售过程中，银行夸大利润、隐瞒风险、信息披露不充分、不顾销售产品的目标人群，导致纠纷不断。

事实上，银行在销售理财产品时，应该综合考虑客户的生命周期和匹配的风险承受能力、客户投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐合适的产品。 此外银行理财产品案例分析，银行从业人员应客观地向客户解释产品的各种要素，让客户在购买产品前对产品的种类、特点、购买方式、投资方向、回报预期、市场风险等有一个全面的了解。

只有这样，才能体现银行业金融机构的专业性和社会责任感。 目前客户专业知识匮乏，银行要为客户着想，敢于对客户说“不”。 不要为了推销而轻易向客户推荐该理财产品，不顾目标人群、风险承受能力。 银行应本着对客户负责的态度，“对症下药”，推荐或销售适合客户的理财产品。

银行理财产品营销案例二：

20xx年9月至10月，王文明、李芳分别受聘为北京商银资产管理有限公司总经理、副总经理。相关事宜，李芳分管相关财富营销业务中国商业银行理财产品。

同年10月至12月，王文明等人先后注册成立北京中鼎财富投资中心、北京中鼎快捷投资中心和北京中鼎财富通用航空投资中心（简称“中鼎财富”、“中鼎迅捷”、 “中鼎财富通航”）三个有限合伙企业，以吸收有限合伙人出资的名义，分别出资商丘永盛典当有限公司和郑州新盛博汽车销售服务有限公司.、河南奥新汽车销售有限公司和河南云鼎文化娱乐投资有限公司中原云鼎国际商务俱乐部（简称“恒生典当”、“新盛博汽车”、“奥新汽车”、“云鼎娱乐）四项股权投资项目。

为推介上述四个股权投资项目，被告人李方于xx年11月在网上结识了被告人张毅。 张毅负责上述四个股权投资项目在上海的募集资金。

被告人张一遂联系了华夏某某股份有限公司（以下简称“华夏某某”）嘉定支行个人客户部经理蒲婷婷。 ,通过电话联系、现场宣传等方式向多家银行客户及其他不特定人群推销上述四个股权投资项目，并承诺每年11%-13%的高额固定收益。 20xx年11月至20xx年3月，被告人王文明、李方、张毅、朴婷婷先后通过上述方式在本市招揽投资人100余人，非法集资11050万元（以下币种均为人民币）。 王文明、李芳、张毅、朴婷婷分别非法获利123万余元、119万元、202万元、186万元。 20xx年11月29日，案发后，被告人朴婷婷、张毅接到公安机关电话后，主动前往公安机关接受调查，如实供述了上述主要事实——提到筹款。 同年12月4日，张毅、李芳先后赴案，协助公安机关抓获同案犯。 王文明、李芳到案后也如实供述了上述募捐的主要事实。

银行理财产品营销案例之三：

近日，光大银行自主研发的阳光理财资产配置平台（AAP）荣获“20xx-20xx中国杰出营销奖”。 从光大银行了解到，阳光理财资产配置平台的研发思路和服务理念是大数据思维的成功应用，开创了国内银行零售金融服务支撑体系的先河。

在所有申报“中国杰出营销奖”的案例中，光大银行申报的AAP平台应该是“最老”的案例了。 事实上，早在20xx年中期，光大银行就面向全行财富客户和私人银行客户推出了该平台。 光大银行零售业务部负责人表示，“与其他营销类案件结案后可以立马申报不同，我们做的是一个金融服务的创新平台，所以我们要把这个平台进行投放市场后，还要进行更长时间的考验。”

截至今年3月25日，AAP平台直接和间接促成的理财产品、代销基金、代销保险等产品的总销售额达到84.28亿元，其中AAP平台直接促成的销售额为28.73亿元。 ，基于AAP平台生成的财富管理报告实现销售额30.81亿元，通过门户网站预估销售额24.75亿元。