典型商业银行在金融科技与交易银行结合上所做的典型实践

典型商业银行在金融科技与交易银行结合上所做的典型实践

笔者基于国内各大商业银行的网站，将典型商业银行在金融科技与交易银行相结合方面的典型做法总结如下：

交通银行

2013年8月，交通银行董事长牛锡明提出“由资产持有银行向交易银行转变，由存量向流动转变”，将交易银行业务延伸至金融业同业交易。市场。

2018年5月，交通银行启动“新531”工程，以先进的IT架构体系为基础，以打造数字化、智能交通为核心，推动大数据、移动互联网、人工智能、和区块链。科技与银行业务应用深度融合，运用先进前沿技术，为客户提供智能、便捷、高效、协同的优质服务和体验。

中国银行

中国银行于2018年成立的交易银行部，涵盖存款、融资、收付、外汇四大功能，打通境内外、本外币、线上线下。利用人工智能、区块链、大数据等技术手段，构建智能交易银行（BOC-iGTB）专属服务平台，实现多渠道接入、统一界面集中展示、模块化服务定制、智能需求响应。

广发银行

2012年5月，在业内率先建立交易银行架构，成立“全球交易服务部”，交易银行业务范围涵盖贸易金融、现金管理、供应链金融、跨境金融、互联网金融和许多其他领域。广发银行将金融科技战略定位为全行战略的重要组成部分，全行已从科技驱动转向金融科技引领。广发银行将以“数字广发”为目标，依托金融科技，打造融合、智能、生态三大特色的数字银行，即聚焦“平台金融、生态共赢”、“深度融合业务与技术，“协同创新”，

上海浦东发展银行

2014年7月，浦发银行推出贸易和现金管理综合解决方案，明确提出建设交易银行的理念。解决方案包括“跨境联动”、“全球供应链”、“集团资金管理”和“企业集中收付”。浦发银行利用数字技术深耕产业链金融服务，支持客户“互联网+”流程再造，推出与行业对接的线上平台。同时，为核心客户及其上下游客户提供个性化的云资金监管服务，打造e系列数字化服务解决方案交易银行融资模式创新，

民生银行

2014年5月，民生银行贸易金融部总裁林志红公开表示，“民生银行正在积极筹划以贸易金融业务为核心的大型交易银行部”，将聚焦贸易金融和供应链金融。 . 《中国民生银行科技金融战略发展规划（2019-2022年）》，锚定“科技引领，数字民生”的战略愿景，聚焦“金融+互联网”和“互联网+金融”两种发展模式，加强手机银行、网上银行、微信银行“三行”和数字化运营平台、银企直连平台、网上支付平台、开放银行服务平台“四大平台”建设。

平安银行

2018年，原互联网金融、贸易金融、离岸金融三个事业部合并，并公布了新的“交易银行事业部”。一款面向中小企业的移动服务平台——掌上金融APP。除了低成本、高效率的支付结算、工资支付、账户管理等基础金融服务外，企业客户还可以提供融资、理财、保险、理财等综合金融服务。SAS平台是平安银行为核心企业及其上游供应链企业提供的在线应收账款流转管理服务平台。服务范围可覆盖长尾中小微供应商。

招商银行

2015年1月，总行现金管理部与贸易金融部合并，新设交易银行部，定位为包括现金管理、企业支付结算、贸易金融、供应等在内的企业金融产品链金融、跨境金融和互联网金融。部。

2017年发布的金库管理云平台已扩展至全球金库管理系统、金库核心业务系统、供应链产业与金融协同系统、投融资管理系统、差旅报销管理系统、股权激励管理系统、金融多信息交互平台、移动安全管理平台等维度平台生态建设。

中信银行

2015年11月25日，中信银行推出交易银行品牌——“交易+”，基于企业交易行为和整体交易链条，提供“全流程、多渠道、一站式、智能化”的交易银行服务。“交易+”品牌涵盖“电子支付、电子金融、电子贸易金融、电子商务、电子托管、电子渠道”六个子品牌和16个特色产品，构建了完整的品牌体系和产品系统。

北京银行

2015年，北京银行成立交易银行团队，正式转型为交易银行。凭借良好的产品品牌、完善的产品体系和专业的服务能力，已成为交易银行业务的标杆银行之一。积极实施“互联网+”行动计划，推进重点业务系统平台建设，加快线上线下融合，全面打造创新一流的交易银行平台和产品体系。同时，逐步建立基于互联网金融和客户服务体验的交易银行体系，不断进行产品创新，推出多种产品解决方案。

当然，工商银行、建设银行等主要银行，以及主要的城商行，在过去的十年里，已经逐步完成了向交易银行的转型，或者逐渐显现向交易银行转型的迹象。

总体而言，得益于我国互联网和移动技术的转型发展交易银行融资模式创新，金融科技在我国呈现爆发式增长，为包括交易银行在内的商业银行金融业务注入了新的活力。为提高科技支撑业务的能力，商业银行开始围绕企业交易全流程积极探索大数据、云计算、人工智能、生物识别等新技术的实际应用。本土化发展机遇。