28亿存款被用作贷款质押担保股东济民可信对渤海银行连发六问

28亿存款被用作贷款质押担保股东济民可信对渤海银行连发六问

在该公司不知情的情况下，以自己公司名义的28亿存款，被用于为另一家与之无关的公司提供贷款质押担保。

如此离奇的事件，居然发生在一家股份制商业银行。虽然银行立即回应说发现异常并上报了！然而，存款人的股东济民信托却多次向渤海银行发出“六个问题”，包括报警时间。

此外，记者发现，本次“罗生门”的主角，被担保公司华冶石化南京有限公司（以下简称“华冶石化”）的股东是中国石油天然气集团公司，间接持有持股比例为100% %。

中国石油天然气集团公司是知名A股上市公司中国石油（601857.SH）的控股股东。虽然是中石油间接控制的公司，但华冶石化并没有中石油那么“精”，甚至还没有按时还款。据悉，渤海银行因此从担保人账户中提取了4.5亿元。

更奇怪的是，这家成立于2019年、成立不到三年的公司，已经换了四次股东。直到今年7月26日，中国石油100%控股的江苏华之业能源开发有限公司。公司仅收购了华业石化100%的股权。

28亿存款用作贷款质押担保

本次事件涉及三方：一是存款人——无锡济宇山河药业有限公司（以下简称“山河药业”）及其关联方南京恒生药业有限公司（以下简称“山河药业”） 《恒生药业》）》）；二是被担保公司——华业石化；三是渤海银行南京分行。

2020年11月开封市商业银行个人存单质押贷款，渤海银行以山河药业存款质押华业石化票据融资，银行向华业石化开具半年承兑汇票，首期票据金额3亿元。此后，山河药业、恒生药业先后在银行存入28亿元存款，全部用作质押担保。

山河药业和恒生药业在渤海银行南京分行的存款总额为33亿元。至此，华业石化在公司不知情的情况下，已累计使用28亿元为其贷款提供质押担保。.

这个不知情的28亿质押担保是怎么暴露的？原来，2021年8月19日，山河药业法定代表人于江华接到了渤海银行南京分行工作人员的电话。通话中，工作人员称有人在柜台将电子存款转为纸质存单，并用“这是别人贷款的质押”，问她：“公司是否有真实意愿办理存单质押？商业？”

于江华说，这个电话让她很意外，因为公司的存款从未被担保或质押给第三方。她立即??向上级公司汇报了情况。上级公司相关负责人致电渤海银行南京分行柜台查询，银行柜台工作人员向负责人确认，确实有一名女性在办理5亿元存单质押业务. 上述负责人当即表示，企业从未允许任何人办理存款质押，并要求银行立即报警。

后来，山河药业和恒生药业试图提取每笔存款，但都无法提取。经与银行核实，确认每笔存款均已质押，共计28亿元。

8月25日，因华业石化未能在还款日还款，渤海银行南京分行强行从恒生药业提取存款5亿元，后归还5000万元。

28亿存款在当事人不知情的情况下被用作第三方公司的质押担保。银行、28亿巨额、不知情的质押担保，这一事件一经曝光，立即引起轩然大波。

10月24日凌晨，渤海银行南京分行发表声明称：发现企业存在异常行为，已向公安机关报案，依法寻求司法解决，并承诺坚决维护客户合法权益，保障客户资金安全，维护金融秩序稳定。.

储户股东质疑渤海银行

同日晚间，作为山河药业和恒生药业的母公司，济民信托集团在其官方微信公众号向渤海银行南京分行询问。

一问：案发时渤海银行南京分行为何不报警？

济民信托集团表示，8月19日，事发当天开封市商业银行个人存单质押贷款，当集团得知有人冒充集团人员在银行柜台办理存款质押手续时，财务人员立即致电渤海南京分行。银行立即报警。为什么没有向警方报告这种行为？

而8月21日至8月26日，济民信托集团多次与贵行交涉，并积极表态，集团及其子公司从未办理或授权他人办理存款质押。渤海银行南京分行明知质押担保过程中可能存在犯罪行为，为何不报警？

9月3日，济民信托集团多次交涉无果后，在无锡报了警。渤海银行南京分行今早发表声明称，已向公安机关报案。济民信托集团最终对该分公司提出质疑。什么时候立案？