像阿里、腾讯这种大公司，每天有巨大的现金流，司的钱会放在哪里，是如何管理的？-随便找信息港

像阿里、腾讯这种大公司，每天有巨大的现金流，司的钱会放在哪里，是如何管理的？

　　这些钱，一小部分是作为活期存款存在银行，大部分用于购买低风险且流动性好的固定收益产品，比如货币基金、国库券、大额可转让存单等等，还有一小部分拿去存定期；

　　比如阿里的财报原文是这样的：

　　As of March 31,2019,we had cash and cash equivalents and shortterm investments of RMB189,976 million(US$$28,308 million)andRMB3,262 million(US$$486 million),respectively.Short-term investments consist primarily of investments in fixed deposits with maturities between three monthsand one year and investments in money market funds or other investments whereby we have the intention to redeem within one year.

　　翻译过来就是：截至2019年3月21日，阿里有1890亿元人民币（约合283亿外元）的现金及现金等价物，还有32.62亿元的短期投资。在会计上，现金等价物即是那些期限短、流动性强、易于转换为已知金额现金、价值变动风险很小的资产，比国库券、商业本票、货币市场基金、可转让定期存单等等。可以合理合理猜测，阿里的1890亿元现金及现金等价物当中，一部分就是狭义上的现金，另外一部分是国库券、大额可转让存单、货币基金等等——比如阿里完全可以买余额宝。

　　在阿里32.62亿元的短期投资当中，主要是期限在3个月~1年的定期存款，还有一些投入到货币基金等一年内将变现的资产。

　　阿里如此，腾讯也是如此。腾讯截至今年6月30日的“现金及等价物”是1228亿元，“定期存款及其他”有615.88亿元。如下表所示，腾讯的现金及等价物当中，又有532亿元“银行结余及现金”，696亿元是不超过3个月的定期存款及其他高流动性资产。

　　又比如全球现金最多的公司——苹果，最新的第三财季报告显示，苹果手里有2100亿外元的现金。这些现金怎么用的呢？如下图示，苹果有505亿外元的现金及现金等价物（跟阿里的用途一样），苹果还有441亿外元的短期内可变现的证券资产，另外还有1160亿外元的打算持有1年期以上的证券资产。

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