中国人民银行有关负责人表示,对金融控股公司实施市场准入管理的主要考虑: 一是金融控股公司往往规模大、业务多元化、关联度较高,跨机构、跨市场、跨行业、跨区域经营,关系到国家金融安全和社会公共利益,需要实施市场准入予以规范。 二是设立明确的行政许可,是对金融控股公司依法监管的重要环节,有利于全方位推动金融控股公司依法合规开展经营,防范风险交叉传染。 三是体现了金融业是特许经营行业和依法准入的监管理念,也符合主要国家和地区的通行做法。 那么,什么是金控?中国金控现状如何?为何对金融控股公司实施准入管理?有何影响? 中国金控及图谱 办法定义,金融控股公司是指依法设立,控股或实际控制两个或两个以上不同类型金融机构,自身仅开展股权投资管理、不直接从事商业性经营活动的有限责任公司或股份有限公司。 金融机构包括以下类型: 1.商业银行(不含村镇银行)、金融租赁公司。 2.信托公司。 3.金融资产管理公司。 4.证券公司、公募基金管理公司、期货公司。 5.人身保险公司、财产保险公司、再保险公司、保险资产管理公司等。 也就是说,如果同一家公司对银行、金融租赁、信托、金融资产管理公司、证券、基金、期货公司、保险等中的两家和两家以上拥有指控制权,那么可能就会涉及金融控股公司。 近年来,中国金融业综合经营稳步发展,金融业跨业投资步伐加快,投资金融业的实体企业日益增多,并逐步形成两类金融控股公司。 一类是金融机构在开展本行业主营业务的同时,投资或设立其他行业金融机构,形成综合化金融集团,有的还控制了两种或两种以上类型金融机构,母公司成为控股公司,其他行业金融机构作为子公司。如五大行均已拥有基金、金融租赁、保险子公司;平安集团、中国人寿(44.090, -0.49, -1.10%)、中国人保(6.850, -0.04, -0.58%)均已投资银行、基金、信托公司。 另一类是非金融企业投资控股两种或两种以上类型金融机构,事实上形成了金融控股公司,具体包括以下几种: 1.国务院批准的支持国家对外开放和经济发展的大型企业集团,投资控股了不同类型金融机构,如中信集团、光大集团均为中央管理的国有独资企业, 旗下拥有银行、证券、基金、保险、期货等金融机构及实业。 2.中央企业集团母公司出资设立、专门管理集团内金融业务的资产运营公司,如招商局、国家电网、华能集团分别设立了招商局金融集团、英大国际控股集团、华能资本服务公司,对原属母公司的金融机构履行出资人管理职责。 央企金控是我国较早出现的金融控股公司形式,其主要依靠央企充足的资本、较高的地位等优势,较早获取各类金融牌照,控股金融企业,掌握核心金融资源。 3.地方政府批准设立的综合性资产投资运营公司,参控股本地的银行、证券、保险等金融机构,如天津泰达集团、上海国际集团、北京金控集团等。 与央企金融控股公司不同,地方金控多由地方政府推动设立,作为地方政府持股金融企业出资人的角色,整合地方核心金融资源,协调区域金融业的发展,进而促进产业结构调整,实现区域稳增长的目标。 4.民营企业和上市公司通过投资、并购等方式逐步控制多家、多类金融机构,如明天 系、海航集团、复星国际、恒大集团等。民营企业争相成立金融控股平台的原因包括:传统主营业务的盈利能力下滑、银行对民营企业惜贷等。 5.部分互联网企业在电子商务领域取得优势地位后,逐步向金融业拓展,获取多个金融牌照并建立综合化金融平台,如阿里巴巴、腾讯、苏宁云商、京东等。 国金固收首席分析师周岳表示,民营金融控股公司主要通过投资、并购的方式参与金融机构,在传统业务盈利能力下滑、银行对民营企业惜贷等环境下,民营企业布局多元金融业务,目的系实现产融结合及企业转型,此外,民营金融控股公司多作为债务融资主体,还本付息压力集中于母公司层面,需关注母公司层面偿债能力的变化。 |
另一视角
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