风险提示!国金宝宣称有国企背景,疑似进行关联融资(3)

除了前述提到的上海展艾轻易从国金宝平台融到近两亿元资金之外，浙江天紫华韵文化传播公司，亦利用“余流宝银河·鸿运理财华韵”38期理财产品，在注册成立不足2个月时间内快速从国金宝平台借走近8000万元资金。

记者统计国金宝官网上发布的标的发现，安徽某置业公司开发建设的占地611亩，总投资65亿元的综合体广场借款颇为频繁。在2016年4~6月和10~12月期间分别以“余宝宝银河·鸿运理财莱弗1号”“余宝宝银河·鸿运理财莱弗2号”“余宝宝银河·鸿运理财莱弗3号”“余流宝LFQ”以及前述提到的“林莱”产品借款融资。其中“余宝宝银河·鸿运理财莱弗×号”系列产品在官网共20页，涉及标的近160个，总金额约1.5亿元，加上前述“林莱”系列80期，该项目已经从国金宝平台融资约3亿元。

颇值得一提的是，前述多家借款企业之间可能并不孤立。例如，上海展艾的大股东为高亚磊，上海兆笛实业的股东之一亦为高亚磊。上海展艾的监事为韩韦光，上海垂钟实业的股东之一亦为韩韦光。另外，安徽地区的借款企业之间，也多存关联。例如，安徽莱弗太平洋百货有限公司法定代表人、二股东为张惠强，利辛县莱弗置业有限公司监事亦为张惠强。

利辛项目

记者综合借款企业、项目信息等多个关键信息发现，上述安徽某置业公司开发的项目为安徽省亳州市利辛县莱弗置业广场项目，置业公司为利辛县莱弗置业有限公司。

利辛县人民政府官网2014年9月16日信息显示，莱弗广场项目占地面积611亩，项目计划建设面积100万平方米，分三期共5年建设周期，总投资65亿元。

“关于这个项目的具体融资情况，县里这边并不掌握，企业融资属于市场行为，我们不好干涉过问。”利辛县委宣传部相关人士在谈论该项目资金来源时表示。

记者注意到，在上述为利辛县融资的两个产品中，“余宝宝银河·鸿运理财莱弗×号”风险控制，有如下描述：政府承诺回购20万平方米的政府安置房，回购款项进入三方共管账户，优先归还借款本息，由政府出具回购协议，并由财政局支付相关款项。安置房部分政府回购款为6.85亿元，完全覆盖本金和收益；并附有当地“政府回购协议”。该回购协议全称为“城东项目区商品房回购框架协议书”，签署时间为2014年5月16日，协议书乙方落款人为董忠阳，单位公章显示为利辛县某置业有限公司。在“林莱”产品中亦提及同样的风控保障，不过，风险控制标注第三方公司担保形式，由上海某公司全额担保。

记者发现，上海长征财富亦在为利辛县莱弗置业项目融资。该融资项目名称为“长征财富·睿诚一号莱弗股权投资基金”融资金额不低于1亿元，项目融资方亦为利辛县莱弗置业有限公司。长征财富介绍项目进展中提到，项目已于 2015 年 3 月动工，目前 2#、4#地块人防工程、地下车库主体结构已完成，地上建筑 1~2 层主体结构已完成。截至 2016 年 5 月 31 日，该项目已投资自有资金 6.05 亿元，此前未对外进行融资，本计划为一期建设首次融资，一期建设的 2#、3#、4#三个地块启动销售后，回款接近 32.65 亿元左右，完全可覆盖该信托融资本息。