发布时间:2017-09-13 16:15:36 文章来源:互联网
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e租宝、善心汇等被没收的罚金要上缴国库,不返还投资人?(3)

顶格判决,震慑非法集资类犯罪行为

“对于e租宝的判决,应该说基本上是顶格判决了,但这点罚金还不如当初丁宁花在张敏身上的钱呢。”上海市海华永泰律师事务所陈诚律师指出,从投资人的角度来说,除了希望被告人接受刑事处罚之外,更多的是关注自己的投资款能追回多少。可以看到公安机关在立案后一直在做追回集资款的工作,包括要求之前的业务员把领取的不合理提成等都退出来。“但是,目前尚未看到司法机关公布的投资款追回的细节。我想,这可能是众多的投资人和老百姓同样关心的内容。”

他坦言,一切的司法追责都是事后的,确实难以保证投资款追回多少。但从诸多已经进入司法程序案件的过程和结果来看,肯定要比投资人自己个人去催讨的效果,要好很多。“应该说,本次判决还是有很好的指引作用,迟来的正义也是正义。”

陈诚律师指出,“e租宝、中晋等理财公司,都是铺天盖地的广告、顶级写字楼装点门面、明星做代言、财经专家站台,大规模的线下群体推广,包装出一个个财大气粗、实力强大的财团,让普通老百姓根本无从判断,不由得不信。”

在这个“雪球”越滚越大的过程中,理财经理、业务员起到了推波助澜的作用。据了解,许多线下理财公司拥有规模庞大的理财团队,理财经理甚至一度被认为个很吃香的职业,因为可以不用花费什么精力,让客户来投资获得收益,自己还能拿到高额提成。但是,如果平台出事,他们可能会面临非法吸收公众存款罪的处罚。

陈诚律师对网贷之家表示,结合全部各地的案件审判来看,这次处理的是e租宝的最高层管理人员,其实,还有遍及全国的千千万万个业务员、理财经理、店长、区域经理等,“在之前进行的司法判决中,也已经处理过了很多人,包括要求返还提成、退赔客户损失等以获得从轻处分。你做的业绩越好,管理的业务人员越多,承担的刑事责任可能就越严重。这个处罚原则对涉嫌非法集资犯罪的从业人员,起到了很好的震慑作用。”

啥时候能返还受害投资人资金?

根据北京市第一中级人民法院公布的信息,案发后,公安机关全力开展涉案资产追缴工作。截至目前,本案已追缴部分资金、购买的公司股权,以及房产、机动车、黄金制品、玉石等财物。现追赃挽损工作仍在进行中,追缴到案的资产将移送执行机关,最终按比例发还集资参与人。

对于广大投资人关心的资金返时间以及还有哪些流程要走,蔡正华博士表示,上述判决属于一审判决,且尚未生效。

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