阅读文章：如何计算基金的净值？ 为什么有的基金第二天不披露净值？ -基金频道-财经天地

阅读文章：如何计算基金的净值？ 为什么有的基金第二天不披露净值？ -基金频道-财经天地

阅读文章：如何计算基金的净值？ 为什么有的基金第二天不披露净值？ -基金频道-财经天地

>

>

> 正文

近期市场波动较大，基金的NAV也随之波动。 有时基金的NAV表现比指数差，有时又不如指数。 我不明白。 资产净值是如何计算的？

近期市场波动较大基金单位净值使计算，

也起起伏伏，有时

现在比指数差，有时还不如指数。 不太明白，净资产是怎么算的？

基金的净值直接关系到投资的盈亏。 怎么算净值真的很值得一学，今天就来给大家“补一补”！

基金净值即基金份额净值，是指基金当期总资产净值除以基金份额总额。 说白了就是“价格”！

基金当日单位净值计算公式：

每单位资产净值=（基金总资产-基金总负债）/基金总份额

例如，A基金当日总资产净值为16亿元，当日登记的基金份额总数为10亿份，则

即16亿元/10亿份=1.6万元。 该净值即为投资者当日对A基金进行认购、赎回或转换等交易的“价格”。

通过上面的描述，我们已经明确了影响基金净值的最直接的因素，一个是基金的总资产净值，另一个是基金的份额总数。 基金持有的投资品种的每日行情变化是影响基金总资产净值最明显的原因，直接导致净值变动。

通俗地说，基金当日的总资产净值是根据基金持有的所有投资品种当日的价格，按照一定的权重计算得出的。 不同的投资品种当日都有可量化的价格，但确定价格的方式可能不同。 有的是收盘价，有的是第三方估值，有的是用估值技术计算出来的价格。

既然估值工作是系统化的，为什么不能在收市后立即披露净值呢？

首先，该基金的投资范围非常广泛，交易结算数据来自交易所、中国清算所、

一般情况下，期货商、第三方机构等多个外部机构需要在交易日晚间采集所有数据；

其次，在完成数据准备和处理后，我们就可以正式开始估值工作了。 估值完成后，需要通过两个关卡：外部审核（托管银行）和内部验证，最终确认无误的净值才能对外披露。

计算基金净值是一件非常严谨的事情基金单位净值使计算，不能马虎，不能有瑕疵，需要“专业人员+可靠系统”的双重保障。 因此，净资产的计算必然有上述一系列复杂而严谨的程序。

大家一定发现了，有些基金的净值需要在T+2或T+3披露，而新成立的基金每周只披露一次净值。

没错，一些特殊类型的基金，或者说处于特殊状态的基金，净值披露规则是不一样的。

涉及境外投资的，需等基金投资的境外市场休市后再进行统一估值； FOF产品主要投资于其他基金，需要等待其他基金

封闭期基金净值披露； 由于闭市期基金在闭市期间不能交易，根据相关规定，闭市期间可以每周公布一次净值。

准确计算自己的收益率-基金净值法-头脑风暴

输入关键字进行搜索

背书来自：