较为常见的贷款诈骗套路,你中招了吗?! 随着提早消费概念的普及和互联网金融行业的兴起,“贷款”成为很多急需资金的人的首选。下面介绍比较常见的贷款诈骗套路。 1、最纯粹的贷款诈骗:付款后不贷款 李先生要新开一家水果店,急需5万元资金周转。他在网上看到一则广告说“无抵押、无担保、正规公司、快贷”,便根据上面留下的联系方式加了对方的QQ。对方先是发来了营业执照,介绍了贷款要求和签约流程,然后发来电子合同让李先生填写——虽然我们没有见面,但一切都显得那么正式。 合同获批后,对方要求先交5000元保险费。原因是有保险公司做担保对双方都有好处。过了一会儿,他们说李先生资质不够,需要先交15000元的保证金,等到放款的时候再全部退还。. 付款后有网银流水求贷款口子,客户果然寄来了7万元的现金支票(含退回的2万元),以及银行交易界面截图,但开具支票需要支付4000元的服务费。(本文转自反欺诈大数据:FPData) 为了尽快拿到贷款,李先生给了对方24000,却一直没有拿到现金支票,被挡住了…… 这种贷款诈骗称为“纯贷款诈骗”,即以低门槛发放贷款的名义收取保险费、保证金、启动费、服务费等,但最后不会给你一分钱。所谓现金支票,银行交易流水是事先伪造的。 2、最跨行业的贷款诈骗:查流量、盗贷款 王先生急需6万元资金周转。他在网上找到一家贷款公司,对方发给他一个链接,让他填写姓名、身份证号和手机。打开链接,很正规。王先生毫不犹豫地填写了起来。 第二天,对方打电话说银行的结果已经反馈回来了,因为银行目前的流量太低,放不下贷款。除非你马上往自己的另一张银行卡里存两万元。王先生觉得把钱存到自己的银行卡里没有风险,马上去存了,并把银行卡账号和短信验证码告诉了对方,让对方反馈给银行. 过了一会儿,王先生收到一条2万元的扣款短信,被拉黑了…… 这种贷款诈骗主要是跨国盗窃银行卡的团伙所为。他们会先收集你的个人信息,然后以验资为由要求你转账到你的账户。很多人认为把钱转入自己的账户比较安全,却不知道在索要你的银行卡账号和短信验证码后,就可以通过刷卡或网购的方式将验证资金据为己有. 3.最尴尬的贷款诈骗:被套现还钱 最近,张先生遇到了一个从天而降的“美丽事件”。不久前,他接到了座机打来的电话。对方自称是贷款公司的,问他是否需要贷款。1万元的贷款月利息60元,可以分3到36期。听到利率这么低,正好自己缺钱,张先生的心顿时被感动了。(本文转自反欺诈大数据:FPData) 随后,张先生加了对方的QQ号。对方先发来了公司的营业执照和自己的工作证,然后发来了一个二维码,让张先生在手机上扫码下载一个叫百亿贷的平台。应用程序。据他介绍的流程,张先生在平台上申请了7万元贷款。 申请获批后,钱迟迟没有进入账户。不解的张先生走近对方询问。对方称,他们帮他审核通过后,要交4200元的“打包费”告知提现密码。为了早点拿到贷款,张先生赶紧把钱转到了对方的账户上。没想到转账后发现申请表上写的银行卡号不是自己的,于是又联系了对方。对方以资金被冻结为由,要求张先生转账14000元解冻资金。 张先生犹豫了一下。钱已经转了,离贷款只差一步了。如果不转钱,他之前的努力就白费了。张先生向对方转账14000元后,还没等到贷款就发现自己被冻结了。 骗子会编造借贷平台。为了增加可信度,骗子会伪造营业执照和工作证,让公众产生信任感,放松警惕。骗子利用低息或无息贷款吸引急需用钱的人。他们先诱导其登记申请贷款,然后以预付预付利息和保证金为由进行诈骗,让借款人还款。借款人将钱打入对方账户后,骗子就完成了第一轮的欺骗有网银流水求贷款口子,还会进一步编造各种其他理由让借款人继续还款。当借款人开始产生疑虑时,骗子就会立马消失。 4. 最后悔的贷款诈骗:被利用成了帮凶 孙先生准备新开一家手机贴膜店,急需2万元资金周转。他自己也基本成了信用黑户,银行和网贷公司都无法申请贷款。这时,他突然看到一则广告:最新开户,不分黑、白账户,不收取任何前期费用,两小时内放款,成功后收取10点手续费。(本文转自反欺诈大数据:FPData) 对方声称在QQ上掌握了支付宝的最新贷款漏洞,2小时内即可放款。孙先生予以配合,提供身份证正反面照片,手持身份证、银行卡、手机号照片,还多次通知短信验证码。一番操作后,对方要求再等两个小时。两个小时后,孙先生发现自己被拉黑了。 孙先生暗自庆幸自己没有先交钱,但不到一个月后,两名民警找上门来。原来,对方利用他提供的信息实名注册了支付宝,然后用它为骗子洗钱,现在他自己也成了嫌疑人。 骗子利用一些信用记录低、贷款不上、急需用钱的人的心理,声称不管是黑人还是白人,都可以借钱。事实上,他们利用这些信息注册各种金融应用程序和公司,然后为其他犯罪分子提供洗钱工具。 网警提醒 如需贷款,请到正规银行或知名网贷公司,按正规手续办理贷款。也不要听信各种借贷中介,落入上述借贷诈骗的套路。一旦确认自己被骗,一定要及时报警。 |
另一视角
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