超4万个违规账号被处理存在三种行为的支付宝账号或将被治理

超4万个违规账号被处理存在三种行为的支付宝账号或将被治理

日前，支付宝安全中心发布《关于进一步加强对非法交易账户等违法违规行为的治理工作的公告》（以下简称《公告》），对4万多个非法账户进行了处理。

《公告》称，近期关注部分不法分子进行跑分、诈骗、洗钱、倒卖、出租用户支付账户等违法行为，对此类行为始终保持零容忍态度。违规行为。其公布的数据显示，截至2022年6月，涉及个人账户出租和销售的账户已实名降级31489个；处理了限制支付功能等电信网络诈骗的15634个账户；累计查处非法账户超过4万个。

记者了解到，存在以下三种行为的支付宝账户可能会受到治理。一是限制收集涉嫌违法违规、跑分、洗钱、诈骗、赌博等的账户；二是降低涉嫌出租转售账户实名认证状态；三是非法注册套利账户和恶意注册账户，将受到冻结和永久冻结账户的处罚。

支付宝表示，未来，支付宝安全中心将继续优化升级风控追溯能力和恢复恢复技术，加强技术应对。

博通咨询金融行业高级分析师王鹏博告诉《证券日报》记者：“互联网账号也是非常重要的个人信息，其安全性很容易被用户忽视，用户应规范使用个人账号。方式，不轻易与不明账户关联，不进行交易，不从事网上下单、跑分等涉嫌违法活动，容易被非法洗钱等不法分子利用进行非法交易。 ”

记者梳理发现，支付宝、微信支付此前曾多次发布违规账号治理情况，且有升级趋势。据不完全统计，今年以来，支付宝和微信支付处理的非法账户超过40万个。

具体而言，4月13日，微信安全中心发布公告称，对75369个确认组织并参与交易的账号进行限制登录、限制使用功能等；发布“黑五”恶意营销信息18102条 3月，微信发布《关于严厉打击网络诈骗的公告》显示，2022年1月至2022年3月，累计确认存在诈骗行为的账号超过10万个。分步处理，关闭了3万多个确认有欺诈行为的微信群；二次违规和严重违规的，从重处罚。

微信支付对《证券日报》记者表示，“微信支付将继续按照监管要求支付宝和微信用户数量，对网络诈骗、诈骗、账号违规、青少年保护等问题进行分行业、分类别的定期检查。”

4月，支付宝发布《关于持续打击电信网络诈骗、租售账户等违法行为的公告》。13,156 个电信诈骗账户；82,917 个用于组织在线赌博的帐户；1,189个虚拟货币交易账户；1808个账号发布恶意营销等违法内容。

事实上，银行对个人账户的管理力度也在不断加强，从清理“休眠账户”到开始清理“一人超额账户”，再升级到包括余额不足10张的银行卡元入睡眠账户等

易观金融行业高级分析师苏小睿告诉《证券日报》记者，“银行机构不断响应监管精神，开展了多轮‘破卡行动’。微信和支付宝是第三方支付机构的负责人。赖还被不法分子利用跑分等方式转移非法资金。与银行相比，第三方支付是基于支付账户/账户，没有卡媒介比如银行卡支付宝和微信用户数量，所以要加大对账户/账户的清理整顿。”

苏小睿建议用户妥善保护个人信息，不要轻易填写可疑表格以免泄露个人隐私，不要参与出售或借出账户等行为；强化风险管理意识，定期登录查看不常用的账户。或及时取消。