银行卡上千元、微信账号几百元、单位银行账户近万元(组图)

新华社福州5月5日电 题：银行卡1000多元，微信账号几百元，单位银行账号近万元。被交易的账户去哪儿了？

新华社《新华视点》记者王成

近年来，金融、公安等部门不断加大对银行卡倒卖、支付账户等行为的整治力度，但《新华视点》记者近日发现，此类违法交易依然活跃，且有数千起银行卡“四件套”。元，微信账号几百元，单位银行账号近万元……这些交易账户被不法分子用来进行网络赌博、洗钱、电信诈骗。

银行卡与支付账户形成地下“黑市”，一套银行卡可卖上千元

2018年底，福建安溪警方在查获一起网络赌博案时，发现有大量人员使用银行卡帮助犯罪团伙洗钱。安溪县公安局综合行动中心民警黄冬玉说：“近百万元的赌资已经被大规模转移了五六次，四十五十年被‘洗刷’了。银行卡。”

记者发现，除了大量使用个人银行卡转移赃款外，网络赌博、电信诈骗、洗钱等犯罪团伙还频繁交替使用第三方支付账户和企业银行账户。

福州警方近日查处的一起诈骗案中，诈骗分子利用多个平台调动资金：90余万元诈骗资金从受害人账户转入诈骗团伙控制的单位银行账户，再分配给3个人银行。该账户随后被划分为 79 笔交易，并转移到 17 个支付宝账户。在个人银行账户之间多次转账后，最终汇入由31个银行账户组成的资金池。

犯罪团伙手中的巨额银行账户从何而来？

据办案民警介绍，这些个人银行账户多为进城务工人员、偏远地区人员、失业人员、大学生开立银行卡后出售。在泉州晋江法院审理的一起诈骗案中，23000元诈骗款项被转入大学生韩某的信用卡。事后证实，同为大学生的胡某此前曾以每套250元的价格向韩某购买了4张信用卡，其中3张被反复出售并流入犯罪团伙手中在这起诈骗案中。

泉州市公安局刑侦支队支队长陈宗庆说：“现在开银行账户很方便，单张银行卡的‘黑市’价格从几百张不等。元到几千元，吸引了一些逐利者。此外，一些不法分子利用淘宝店刷水或做生意转账等，骗取一些人卖掉他们的账户。”

记者在网上搜索“长期获取银行卡”等关键词，显示出大量QQ号、微信ID等联系方式。多位卖家表示，包括假身份证或身份证复印件、银行卡号、网银U盾、手机号在内的“四件套”单价近1000元，约3000元。含身份证原件的人民币。

非法交易新特征：频繁买卖第三方支付账户、企业银行账户

除银行卡外，警方表示，近期第三方支付账户和企业银行账户的交易也不少。

记者暗访发现，在网上可以轻松购买微信、支付宝等第三方支付账号。记者和卖家“水月”加为QQ好友。“水月”是指他手中的微信账号分为200元、300元、400元三个档次。200元账户已注册半年，年交易限额8万元，需绑定自己的银行卡；400元账户注册两年左右，年交易限额20万元，绑定银行实名卡。

一番讨价还价后买卖他人银行卡构成金融犯罪，记者购买了一个名为“。”的初级微信账号。以150元的价格。卖家按约定发送实名注册人姓名“张某某”和身份证号码后四位。记者选择了“邀请好友协助验证”的方式，在手机上成功登录。

“水月”告诉记者，他每个月至少可以获得100个微信账号，其中大部分来自在校学生。这个微信账号“张某某”的原主人是一名大学生，该账号以100元的价格被收购。

记者在该微信账号上操作“添加银行卡”，发现持卡人姓名为“张某某”。点击“更换实名”后可以重新绑定银行卡，设置支付密码，新增银行卡和微信钱包之间，可以流畅充值取款，还可以完成转账，与其他微信账号收款和付款。

一位卖家告诉记者，一张银行卡“四件套”加实名绑定微信账号的单价为1800元。微信不仅可以与“客户”交流，还可以转账、收款，非常受欢迎。

此外，记者从警方获悉，在近期破获的案件中，该单位的银行账户多次出现。由于无限制的转账限额和冻结单位银行账户的难度，越来越多地被不法分子利用。在最近在福建安溪查获的一起诈骗案中，一周内，26万元的诈骗资金在四个单位的银行账户之间转移。

黄冬雨告诉记者：“为了拿到公司的银行账户，发现有人先到工商部门注册公司，然后在金融机构开户买卖他人银行卡构成金融犯罪，然后再卖掉。” 一位网上开户人说：“公司的银行账户是最安全的，‘四套’加上公司营业执照，每套9500元。”

交易账户会影响征信，应增强公众防范意识

近日，中国人民银行印发《关于进一步加强支付结算管理，防范新型违法犯罪电信网络的通知》。, 购买银行账户或支付账户的单位和人员的信用记录将受到影响。

此外，通知明确，对被公安机关认定涉嫌非法开户、假名开户的单位和个人，银行、支付机构在5日内暂停其非柜面银行账户业务和支付账户业务。年，不得为其开立新账户。其信息还将转入金融信用信息基础数据库并向社会公布。针对向企业支付账户转移欺诈资金的新趋势，通知还要求加强对企业支付账户的审计和存量账户的核查。

福州市公安局刑侦支队办案民警表示，打击非法交易支付账户的关键是控制源头，要加大非法交易账户的违法成本。个人和单位。央行新规进一步加强对开户特别是企业支付账户的管理，加大对假名开户的处罚力度，将非法交易账户等行为与个人和企业信用绑定，可形成强大威慑力.

黄冬雨表示，新规要求建立账户开立和使用的法律承诺机制。公众应提高风险防范意识，更重要的是遵守法律，不得以自己的名义出租或出售账户以牟利。

基层民警建议，工商部门在简化工作流程的同时，还要加大对注册企业事中事后的监管力度，防止不法分子钻空子；各支付机构对不熟悉的转账行为，可考虑延长资金到账时限，为公安机关办案争取时间。