风险提示!国金宝宣称有国企背景,疑似进行关联融资

调查发现，除了上述上海展艾之外，还有近20家公司从国金宝平台拿到巨额融资。而这些平台或成立不久、或有失信记录、或与国金宝实控人曾有交叉关联。

2017年2月17日，上海市奉贤区南桥镇金海公路3265号18号楼8164室，一家物流公司注册成立。成立1天之后，2月18日，这家公司召开股东大会准备从上海一家网贷平台借款，并从两个多月之后的4月26日开始，截至5月27日左右，连续成功借到累计近2亿元资金。

这家位于上海的物流公司名为上海展艾物流有限公司（以下简称“上海展艾”），出借网贷平台为上海银河惠理金融信息服务有限公司（以下简称“国金宝”）。4月26日，“余流宝银河·鸿运理财展艾1期”在国金宝官网正式上线起息，借款期限为1个月，借款金额40万元，同日，“展艾2期”“展艾3期”相继发布，借款金额均涨到500万元。截至到5月27日，展艾38期产品陆续上线，累计借款已近2亿元，且年化收益高达7.8%，加上奖励收益，收益最高达14%。

《中国经营报》记者调查发现，除了上述上海展艾之外，还有近20家公司从国金宝平台拿到巨额融资。而这些平台或成立不久、或有失信记录、或与国金宝实控人曾有交叉关联。

除此之外，国金宝平台还曾被公开质疑与长征财富资产管理有限公司（以下简称“长征财富”）、上海旺力金融信息服务有限公司（以下简称“旺力金融”）一起为同一人控制，进行关联融资。

近日，记者走访上海、安徽等多地，试图调查梳理上述迷局真相。

国企未介入经营

记者注意到，国金宝在官方介绍中多次使用国企背景。下载国金宝移动客户端，会出现“国企持股51%，1300万注册资金”的提示，官网“公司介绍”中亦称，国金宝是同时由两大国有企业中国少数民族经济文化开发总公司和北京中冶国瑞资产管理有限公司战略入股的互联网金融信息服务平台。根据介绍，中国少数民族经济文化开发总公司（以下简称“中民总”）和北京中冶国瑞资产管理有限公司（以下简称“中冶国瑞”）分别于2015年11月和2016年1月入股国金宝。工商信息获悉，中民总属北京市国有资产监管管理委员会下辖企业，中冶国瑞属于北京中冶投资有限公司全资子公司（以下简称“北京中冶”），而北京中冶的大股东为北京中冶安顺达建设总公司，后者是冶金人才资源开发中心的全资子公司。

公开信息显示，冶金人才资源开发中心，成立于1993年，是原冶金工业部和中央机构编制委员会批准成立的部委人才服务机构，亦是北京市人力资源服务行业协会和中国人才交流协会国家机关人才交流机构分会的会员，现隶属于国务院国有资产监督管理委员会。