发布时间:2024-05-19 13:13:10 文章来源:互联网
微博 微信 QQ空间

家庭理财规划方案1000字(家庭理财规划案例)

存款60万怎么理财和分配

资金可以分为4部分:

1.10万可以放入支付宝余额宝,作为灵活备用资金,同时可以享受远高于银行活期的利息。

2.30万存入银行定期,收益保障本金安全。

3.10万用来定投基金,风险和收益均高于上面的。

4.10万进行股票投资,风险最大,但可能得到的收益也远高于前三笔,对于投资者个人的要求较高,比较简单的做法就是买出现机会时,分批买入a股高分红优质龙头企业,安全系数相对较高。

以上的理财适合相对保守的。资金配比可以根据个人保守风格调整。

另外还可以考虑60万在2,3线城市付首付买一套房,如非刚需,可出租,一般房租收益率在年化2-3%,同时还可以享受到房价上涨带来的收益。

家庭目标怎么写

家庭目标其实也是家庭想要实现的计划。例如:在经济上家庭要实现年收入多少万。

在教育方面:自已要取得什么证书。

孩子要把学习成绩提高多少分数,

另外还有在这一年内家里想要添置什么大价物品,总之就是想要家庭从各个方面全方位的得到提升,指定的各种具体数量。

有1500万怎么理财

家庭存款达到1500万,财富的保值增值非常重要,目前最需要一个专业资深的理财规划师帮助你的实现家庭目标。目前国内GDP保持在6%左右的增速,全球经济处于衰退期。根据目前的国内外宏观经济环境,和本人15年的高净值客户服务工作经验,可参照下面的投资组合,具体要按照投资人年龄,收益,风险偏好去配置资产:

1.保险计划:

全家人购买香港重疾险和意外险

高端医疗险

100万人民币用于够买香港储蓄险美金年化收益6.5%以上,折算人民币预期收益6.5万

100万人民币购买人寿险人民币年化收益3%以上,人民币预期收益3万

2.投资组合:

银行大额存单:300万预计年化收益5.5%,预期收益16.5万

信托:500万充分抵押物保障,预防本金损失。预计年化8.5%收益,预期收益42.5万

黄金ETF:100万对抗全球经济下滑和通胀风险,预计年化收益10%,预期收益10万

知名债券型私募基金:100万,预期年化收益率15%,预期收益15万

策略得当的知名股票型私募基金:150万预期年化收益率30%,预期收益45万

长期股权投资基金:150万预期年化收益30%,预期收益45万

整个投资组合预计总收益:183.5万,预期年化收益率:12.2%。具体各大类资产以及相关的比例,根据宏观经济的变化,每年调整一次。

如果你认可我的观点,请点赞并关注我的头条号,谢谢!

关于家庭理财规划方案1000字和家庭理财规划案例的介绍到此就结束了,不知道你从中找到你需要的信息了吗 ?如果你还想了解更多这方面的信息,记得收藏关注本站。

另一视角

换一换