怎么避免转账不被监管(怎样转账才可以避开银行的风控)

本篇文章给大家谈谈怎么避免转账不被监管，以及怎样转账才可以避开银行的风控对应的知识点，文章可能有点长，但是希望大家可以阅读完，增长自己的知识，最重要的是希望对各位有所帮助，可以解决了您的问题，不要忘了收藏本站喔。

储蓄卡怎么避开银行流水风控

所有的账目不要只往一个银行卡里面转，可以分多三五张卡，这样的话每张卡调和一下的话就不至于造成频繁转账。

怎样转账才可以避开银行的风控

1.月交易量不宜过多，建议小于100w。

2.月交易笔数不宜过多，建议小于100笔。

3.日交易笔数不宜过多，建议小于15笔。

4.不同的机器用不同的卡，分散交易量和交易笔数。

5.建议准备2台以上刷卡机，用不同的银行卡作为结算。

储蓄卡被风控后，建议第一时间去银行柜台，咨询如何解封，提供相应的证明材料，没有异常是有可能解封的。如果不能解封，建议提取里面资金，销卡销户，保护资金安全；或者先挂失在补新卡，这个方式也可操作。

为什么用网银转账不会被风控

如果交易金额在五万以上，交易次数频繁，会被监控。除此之外，大额支付交易也会被监控。详细如下：

1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；

2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；

3、资金收付流向与企业经营范围明显不符；

4.企业日常收付与企业经营特点明显不符；

5、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；

6、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；

7、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；

8、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；

9、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；

10、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；

11、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；

12、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；

13、有意化整为零，逃避大额支付交易监测；

14、中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；

15、金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。

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