大佬的赚钱方式

大佬的赚钱方式

本文为功夫财经之邀，首发于功夫财经，今日转入本人账号。

几年前，赵（某）伟想用30.6亿元入股万家传媒，成为第一大股东。 本金只有6000万元，杠杆达到51倍。 一时间风靡各大媒体。

最终收购被叫停，资本大鳄也被逐出市场。 曾经的还珠格格，竟然是京城大鳄。 这一转身，着实让人猝不及防。 其实吃瓜群众仔细想想就会发现，这是一款典型的只有大boss才能玩的游戏。

普通人买房贷款，首付一般是30%，杠杆3倍多。 这可能已经是大多数人一生中可以使用的最高杠杆率了。 如果用信用卡套现，可以获得十倍以上的杠杆，但是一般人是不敢这么玩的，因为这个我们后面再说。 这也是大人物与普通人最重要的区别。

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低成本资金

现在各国的利率都很低，欧盟的利率接近于0，日本的利率也为0，各国都会发行更多的货币来维持通胀。 因为一定的通货膨胀率有利于经济发展。 对于普通人来说，这件事并没有什么全局的影响。 主要问题是存在银行的钱没有利息。 当利率高的时候，你仍然可以把钱存入银行赚取利息，同时购买一些保险来抵消通货膨胀。 现在储蓄和保险都相当于交税，更不用说手头的现金了。 而且普通人的资金成本非常高。 如果你想开一家超市或餐馆，或者有一个很好的创业点子，从银行拿到钱几乎是不可能的。 您只能依靠自己的积蓄或亲戚的积蓄。 借钱，还是靠风投更有力。 但对于大佬们来说，低利率是一件很酷的事情，意味着市场上有很多钱，成本极低。 当你是大老板，拥有大量可以抵押的优质资产时，你会发现从银行贷款和从市场筹集资金是相当容易的，而且优质资产越多，违约概率越低，议价能力越强。 利率会比别人低。 获得大笔资金后，大佬们可以投资股市，创造各种金融衍生品； 他们可以投资房地产，提高价格，然后转售，以赚取差价； 你也可以用数亿美元购买竞争对手； 也可以持有一家经营良好的公司，推高股价，然后卖出，仍然赚取差价，等等。 巴菲特可能是这些年被大家分析得最透彻的人了，但是分析完之后，大家还是不能像他一样去玩，为什么呢？ 资金成本。 懂的再多，也玩不过巴菲特的套路。

比如2008年金融危机之后，不用做股神也知道股市已经快见底了，然后坐等反弹。 股神之类的人可以抄底。

问题是没有过剩和低价的资金，怎么抄底？ 巴菲特的绝招是保险公司，他可以通过保险公司获得大量的廉价资金，然后利用这些廉价资金进行各种投资。 总的来说，赚小钱的方法数不胜数，但没有固定的套路，但赚大钱却有明显的套路：

1、核心城市核心区的楼盘，只要城市发展，这类楼盘就会不断升值，这一点大家多年来都有所感受；

2、前沿科技公司个股。 如果你关注美股，你会对此感受非常深刻，而且巴菲特还长期持有微软和苹果的股票。 中国人经历自由市场经济的时间比较短，所以理解的不是很深，但是看看财富榜就已经可以看出，目前排在最前面的基本都是实实在在的房地产大亨和科技新贵。 欧美人经历了几百年的市场经济，思想很成熟，对这些东西很得心应手。 如果有大量的廉价资金，他们想都没想就走这条路。 而且玩这个游戏的不仅仅是有钱人，普通人也玩的很好，发了大财。 2008年，我认识了很多疯狂买房的北京人。 现在大家说起来都很感慨。 那时候北京房价低，想买什么就买什么。 但其实，当年，你并不这么想。 那时候房价不高，但普通老百姓手里的钱不多，买房只能借钱。 我见过夫妻俩在换乘大厅换乘时，女人哭成那样的样子。 经打听，他们家在望京买了一套房子，每月房贷6000，夫妻俩月收入加起来5000。 2008年，她的收入和现在是没法比的。 一说起买房，她就哭着说自己住不下去了，可是丈夫坚持要买。 当时买房的人在想什么？ 钱从哪里来？ 他们中的很多人去过美国、香港等地，知道当时中国大陆的房价低得离谱，便四处借钱买房，承担巨额杠杆和债务，然后为生活奋斗。 不过，如果能回到2008年，很多人还是玩不了。 一方面借钱创业的大佬有哪些，未来存在不确定性，另一方面，普通人借不到那么多钱。 这个世界上最郁闷的事，莫过于重来一遍，还是输了。 这并不可耻，大多数游戏的结果都取决于初始条件。

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超高杠杆

有了大量的低息资金，老板可以加杠杆做很多事情，赚钱的效率大大提高。 你怎么理解这个？ 比如你在北京全款200万买了一套小房子，到了300万卖了，那你就赚了100万，50%的利润。 如果还是同样的套房，你没有全款买，而是付了30%的首付，也就是你只拿出了60万的本金，剩下的都用贷款了，相当于三倍杠杆作用。 到300万就卖掉，利润150%。 这就是杠杆的力量。 但是老板是怎么用杠杆的呢？ 如果你对股市稍有了解，就会知道金融衍生品琳琅满目。 事实上，金融衍生品就是杠杆。

目前，金融巨头已经用金融衍生品创造了705万亿欧元的市场。 如果不对比的话，你可能对这个数字没有太大的感觉。

世界实体经济的价值是什么？ 75万亿。 比尔盖茨身价多少？ 650亿。 美国的KKR基金本身就是“门口的野蛮人”。 他用66倍杠杆和6.6亿欧元收购了一家德国公司。 4年后，他以原价的2.5倍卖出，用这笔钱偿还了之前的杠杆。 利息和本金，还本付息后，收益达到800%。 看完这个套利的效率，你可能也就明白了为什么文章开头赵某的交易被叫停了。 此外，家喻户晓的嘉诚也在这个过程中：他们的巨额收入很大一部分来自垄断资产，通过垄断操纵市场、搞内幕交易已经不是什么秘密。 香港最大的两个大佬，嘉诚和宝，就是汇丰的两颗蛋。 汇丰自己做很多事情不方便。 它通常从事代理和合作伙伴。 从清朝咸丰年间就开始演奏了。 想一想，汇丰银行就是那种可以支持大清打对外战争的银行。 如果这种财富水平支持一个人经商，效果将是惊人的。 你去仔细分析一下老李最关键的几笔交易，都是有汇丰财力做后盾的。 而且不仅出钱，汇丰老板还亲自利用自己的人脉促成低价收购。 那些大财阀有共同的姻亲、结拜兄弟、养子关系。 换句话说，他们有很多途径获得低成本的资金，然后利用高杠杆来获利。 资本主义的本质是关系。 这句话大家应该都很好理解。 大老板的生活关键是关系、便宜钱和内部信息。 这三个要素循环运作，相互促进，形成正反馈。 有点像你认识一个大人物，他可以借钱给你，给你内幕，让你发财，你发财了还可以还给他。 把这两个人的关系扩大成一个圈子，他们就会拥有得天独厚的资源和机会。

有一件事非常重要。 大家喜欢说一个词叫“放水”，就是货币发行量过大。 事实上，过度发行货币主要是指银行通过贷款向私人部门增发货币。 也就是说，钱是借来的，不是发行的。 这里又出现了“借”的概念。 每当提到借钱或贷款，大家的第一反应肯定是调整为“大老板优先”。 大老板先拿到钱，买有升值潜力的东西。 等到别人有钱买的时候，那些东西已经在飞涨了。 话不多说，又该禁了。 当然，我们在谈这个话题的时候，并不是要鼓吹杠杆。 那个东西的利润高的时候，风险也在同时爆棚。 做不好，校长就没了。 难以想象。 事实上，现代经济学认为，承担风险的能力也是企业家能力的一部分。 大老板挣得更多，因为他们承担了更多的风险。 当然，他们也可能人脉广，消息灵通。 你认为这是一种风险，世界并不这么认为。 所以，杠杆是大佬的工具，是别人的问题。 此外，大佬们还有大量的其他工具来隔离风险，防止自己被炸毁，其中就包括“有限责任公司”。

我们每天都在谈论的这个东西是什么？ 简单点说，就是你花10万元开公司，如果以后公司倒闭，你最多支付10万元的资本金，不会影响你的其他资本金。 所以大家经常听到某老板倒闭N次，以为他完蛋了，但实际上他名下的一家公司倒闭了，而且不影响其他人，比如下图这家:

另外，说到大金毛，不得不补充一句，这家伙赚了那么多钱，但基本不用交税。 让真正富有的人纳税，一直是世界上的难题。 巴菲特很不解，说希望多交税，但是公司的律师和会计师总能依法避税，而他自己也很无奈，太难了。

所以美国整天就川川征税的事嘟嘟嘟嘟嘟嘟嘟嘟嘟嘟的，闹得沸沸扬扬。 当然，我们不打算做道德批判，这是不必要的。

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全球布局

你可能会说，大佬们投这么多钱去房地产，去杠杆这么高的股市，肯定会产生很多泡沫。 他们不怕泡沫破裂吗？ 他们真的不担心。 大佬们可以在全球范围内分配资产。 伦敦金融业发达，房价高，有利可图。 大佬们去伦敦投资房产，等涨价了再卖。 整个过程可以保持匿名。 伦敦有一条街道，就是这类房产的典型代表。 房子贵到让人怀疑人生。 那条街上基本没有人住。 他们都是俄罗斯大亨。 东欧剧变后，俄国人爱上了英国。 搬到伦敦和曼彻斯特。 即使有一天伦敦的房地产泡沫破灭，房价暴跌，对他们来说，受损的也只是他们投资组合中的一小部分。 伦敦已经沦陷，日本和里约也是。 房地产跌了，还有股票投资，找下一个投资标的就好了。

如果这些都跌了，还有黄金。 如果这些资产出现问题，就意味着已经存在系统性风险。 这时候，“避风港”黄金就会发挥作用。

另一方面，普通人，我就不多说了，你们都明白。 这是不对称风险。 如果说成功是巨额利润，而失败对他们来说只是损失了一小部分投资，那么高杠杆投机的诱惑就是利润远大于失败的损失。 法国经济学家托马斯·皮凯蒂发现，在过去50年里，美国最贫穷的50%的收入连1%的增长都没有，而最富有的1%的收入却增长了300%。 至于赚钱的套路借钱创业的大佬有哪些，无非就是我们说的，靠杠杆赚钱，全球对冲。 而且，这位经济学家通过复杂的数学计算发现，发达国家的资本投资回报率高于GDP的增长率。 那是什么意思？ 也就是说，社会赚的钱，大部分是资本赚的，劳动收益较低。 他的计算结果也恰好证实了大佬们越来越有钱的假设。

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最后说

前面提到的通货膨胀、低利率、高杠杆、债务加速了财富向上层社会的积累，但这些工具本身并不全是坏事。 我国过去几十年的发展证明了这一点。 金融工具本身就有利于资源的积累。 跨区域和空间分配。 美国的经历更能说明这一点。 美国南北战争期间，南北双方都在疯狂消耗储备金。 北方通过华尔街向老百姓发行国债。 战争物资被投入战场。 虽然败多胜少，但越打越有劲。 南方没有金融市场，解决这种情况的唯一办法就是发行纸币。 后来通货膨胀达到1000%，最后完全无法承受而投降。 我们常说那场战争是美国的民族命运之战。 如果北方输了，美国无疑将成为拉美，世界历史将被彻底改写。 可见，华尔街金融衍生品种类繁多是美国金融实力的根源。 强大的金融使美国市场能够充分发挥每一分钱的价值，使美国企业融资变得非常容易。 中小企业在美国创业，不仅融资难度相对较低，而且融资利率也相对较低。 美剧《硅谷》讲的是一群书呆子带着自己的想法寻找风险投资，这一切都得益于美国发达的金融体系。 相信大家都知道，降低中小企业融资难度和融资利率，对经济是有好处的。 但是，金融衍生品越丰富，金融市场越发达，财富向上流动的速度就越快，我们上面一直在讲。 或许国家能做的就是加强监管，杜绝抢劫的发生。 或者2008年发生的事情，精英把烂苹果和好苹果榨成汁卖给大家，搞得全世界都拉肚子。 当次贷危机卷土重来时，如果加强监管，2008年发生的事情显然是可以避免的。 但是，从目前的情况来看，美国人并没有吸取教训，正在酝酿新的危机。 说到这里，我还是想把我所知道的分享给大家，不是批评谁，而是告诉大家他们是怎么玩的，以防大家有所启发并加以利用。 当然，文中不可能什么都提到，以后可以慢慢补充。 ——全文完结，喜欢的话请点击“阅读”。