从中鼎国有“财团”的虚构说起②|不合格的秘密场外配资平台

从中鼎国有“财团”的虚构说起②|不合格的秘密场外配资平台

从中鼎国有“财团”的虚构说起②|不合格的秘密场外配资平台

中鼎国资不简单。根据富云数据提供的信息，实际控制人季德志为一名90后。通过旗下23家公司，他打造了一个看似庞大的中鼎国有“金融集团”。

金融美联社

文字 | 财联社姜凡李源

尽管各部门不断加大场外配资监管力度，但各种非法配股方式在市场上仍屡禁不止。

“我们的资金由XX财务（公司）监管，没有风险，XX公司很大，你知道吗？” 该自称是中鼎国资集团有限公司（以下简称“中鼎国资”）商人的商人表示，“投研部精选XX股牛股，推荐现价介入2-4个仓位，预计短线3-5个交易日止盈离场。告诉我你在什么价位买入了多少股，我帮你记录。当货已备齐，会尽快通知您。”

中鼎国资不简单。根据富云数据提供的信息，实际控制人季德志为一名90后。通过旗下23家公司，他打造了一个看似庞大的中鼎国有“金融集团”。他自称是喜欢炒股的“技术男”，却在未经任何监管部门许可的情况下，通过自己控制的数十家公司，暗中进行资金配置、股票推荐、网贷等业务，以及与数十家银行和征信机构建立关系，通过冒充其他知名公司来欺骗客户。

中鼎国资实控人控制的23家公司，大部分与金融相关，目前无牌照（《【系列报道：从中鼎国资“金融集团”的假象说起】第一篇） ：无经营牌照绝密”）。其中，明确经营的公司是其推荐股票和场外配股平台。

隐性资金配置APP杠杆率远高于融资融券

经财联社记者深入调查发现，该公司业务人员自称可以杠杆1：2至1：8倍，日利率为0.2%至0.3%。

一位业内人士向财联社记者透露股票的信用账户配资比例是多少，这些配股平台大多不具备任何金融资质，而且比较隐秘，监管很难第一时间发现。如果投资者赔钱，他们可能无处抱怨。

值得注意的是，就在上周末，个股配置再次迎来“最强法则”。最高人民法院在《关于为设立科创板和首次公开发行制度改革试点提供司法保障的若干意见》新闻发布会上明确，未取得业务的互联网和配股合同许可证无效。

天平APP，中鼎国资配股业务的主战场。财联社记者在该APP上看到，下方有融资功能。点击“融资”申请场外配股。以其“天天融资”为例，融资保证金可分别为1万元、5万元、10万元；而分配量可以从2倍到4倍不等。这意味着本应用的杠杆比例为1:2至1:4，明显高于融资融券的最高杠杆比例1:2。

财联社记者以客户身份拨打其客服电话进行咨询。客服人员告诉记者，中鼎国资一般可以做到1:4的杠杆率。实名认证后，就可以借钱了。但对于其他借款条件，客服表示不是很清楚，需要再询问客户经理。

不仅是天平APP，公司还有一款在任何软件商店都找不到的“一两点攻略网APP”。

“推荐股票是不收费的，主要用于资金配置。……有个APP叫‘一两点策略网’，注册后就可以给你配置资金，杠杆比例为5 、6次、7次、8次股票的信用账户配资比例是多少，随意选择。一位自称是中鼎国资的工作人员说，“你只需要下载一个APP，软件商城是没有的。下载资金APP软件，注册成功后，将资金充值到软件中即可。”完成融资。

从商家信息搜索结果来看，“一两点攻略”APP属于武汉一两点攻略信息技术服务有限公司，法定代表人为王明忠，与武汉一两点攻略无关。吉得志从商讯。

但为何推荐为中鼎国资，目前原因不详。另据客服记者了解，中鼎国资在全国拥有18家分支机构，其中贵阳分行主要负责资金调拨。

“配股是一场危险的游戏，赚钱了，收入确实可以成倍增长；但亏了钱，就血本无归了。” 一位熟悉配股的业内人士告诉财联社记者，配股常有警戒线和强制平仓线。所谓保证金或本金，就是出资者出资的那部分资金。如果出现亏损，这部分保证金会先亏损；若损失达到一定程度，平台将强制平仓用户账户，确保资金安全。.

这位业内人士帮记者算了一笔账：如果出资人的初始资金为2万元，需要出资10万元，出资比例为1：5。也就是说，投资人给经销商10万元炒股，整个账户加起来就是12万元。配资的风险控制原则是不允许配资亏损低于10万。而这条止损线的计算方式是20000-(20000*80%)+100000=104000。

“按照出资者80%亏损的系数，出资者必须在剩余4000元时平仓。也就是说，当这个账户的市值达到10.4万时，风控就得‘断仓’了。” ” “所有股票。上述业内人士直言，当强平过多时，股市就会出现波动。

但天平APP的强平线约为融资后金额的86%至88%，意味着回旋余地较小。据此计算，在极端情况下，1:4的杠杆比例，跌停不到2个就会强制平仓；而1:8的杠杆比例，只跌停1次就强制平仓。

资金配置年化利率超过70%，不断诱导客户将资金转入APP

除了“赔钱先赔自己的钱”，场外配股平台还会通过各种名义收取高额的配置利率和“斩首利息”。

以天平APP为例，每日贷款分配率为每个交易日3‰，但其客服人员表示，3‰是按天计算的。若按一年平均250个交易日计算，年利率高达75%；若按一年365天计算，年收益率高达109.5%。

不过，季德智在接受财联社记者采访时辩称，天平APP给出的配股利率并不高。%。“

根据最高人民法院司法解释《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》，明确规定年利率超过36%的民间借贷无效。随后，36%的年利率被视为认定高利贷的监管红线。这意味着即使贷款1天，年利率超过36%，也会被视为高利贷。

利率并不是天平APP唯一的收费内容：“取钱”（即取现）时，每笔交易需要支付3‰的手续费。单笔取款金额100元以下收取1元，1000元以下收取3元。“且收到的提现金额扣除手续费后取整，取现手续费的整数部分不能到账。”

“不需要手续，也没有利息，”中鼎国资业务人员表示，“一两点策略”APP资金不收利息。但当记者继续追问时，对方表示，“每日基金的服务费是2/1000，还会收取5‰的综合费用，属于一次性收费。”

平台掌握股票账户信息，可随时强制平仓

“我们交易的是真实报价，而不是虚拟报价。” 天平APP客服人员告诉财联社，但如果使用相关APP，必须通过线下代理，即客户经理发送的邀请码。“如果没有，那就得先联系线下代理了。”

事实上，有针对性的邀请是这类应用的常见做法。“一两积分攻略”APP也可以只通过客户经理发送的邀请码注册使用，需提交身份证信息和银行卡绑定。

业内分析人士认为，要求用户提供身份证信息、银行卡信息等，等同于在这些APP中“开户”。这些平台不具备开户资格，因此很可能会提供现有账户供用户共享使用。“这些账户信息掌握在平台手中，随时可以平仓，甚至平仓。”

从这些应用程序中的协议也可以看出一些端倪。在天平APP《用户协议》协议中明确载明：“因任何原因，包括但不限于长时间（一年以上）未使用，或天平平台认为您违反依据本协议的文字和精神，天平平台有权终止您的密码、账号或对本服务（或本服务任何部分）的使用，并可立即关闭或删除您的账号及您的所有相关信息和文件。账号……”也在用户协议中载明，“用户在此确认并同意，天平平台有权不根据需要修改、增删本协议内容。”

事实上，配股的资金流转渠道也存疑。在天平APP的“关于入金”规则中，写明可以通过银行网银等入金，并称“平台不安全，作为资金监管方的银行不能与我们合作。 “

号称与21家银行和信贷公司合作，被合作方一一否认

中鼎国资官网信息显示，中鼎国资与21家银行和信贷机构有合作。而公司业务人员一直声称，因为有第三方监管，所以相对安全。

不过，金融协会记者与其官网提及的21家银行和信贷机构联系确认。截至目前，已有10余家银行和机构回应称，与中鼎国资没有任何合作。

不仅如此，其在转账中发挥重要作用的支付平台“优付宝”也没有第三方支付的相关牌照。

“这意味着投资者的资金和各种权益得不到保障。” 一位律师对财联社记者表示，今后无论是否签订配资合同，都将被法院认定为无效，也就是说，投资者如果违约，将不受法律保护。在不合格平台上调配资金炒股。

对于资金分配问题，记者致电实际控制中鼎国资的季德志，他回复财联社称，“目前体量不大，虽然没有相关牌照，但我们会申请的在不远的将来。”

6月21日，最高人民法院发布《关于为科创板设立和试点注册制改革提供司法保障的若干意见》，其中第十二条指出，股票信用交易是重要的交易方式。证券市场法和一项重要业务属于国家依法特许经营的金融业务。“未取得特许经营许可的互联网基金配置平台、私募基金配置公司等法人机构与投资者签订的股票配置合同，视为无效。变相经纪业务，

“中国证监会始终密切关注资本市场场外配资情况，坚定不移严厉打击场外配资违法行为，坚决维护投资者合法权益和正常运作。资本市场秩序。” 今年4月，中国证监会新闻发言人表示。

（本文来自界面）