新加坡银行开户能否成功，取决于部门的KYC审核能否顺利通过

新加坡银行开户能否成功，取决于部门的KYC审核能否顺利通过

新加坡银行开户能否成功，取决于能否顺利通过合规部门的KYC审核。

什么是 KYC？

KYC：know your customer，即充分了解你的客户，即银行、信托、保险等金融机构在为客户提供服务时，会审查账户的实际持有人和实际受益人金融机构为客户开户时，以确认客户是否满足反腐败要求。洗钱法、反恐融资等监管要求。一个比较完善的KYC机制通常由以下几个部分组成：

1) 客户身份识别，即客户身份信息的收集、验证和记录；

单一验证客户；

2) 客户尽职调查金融机构为客户开户时，以识别和筛选风险过高而无法与之开展业务的客户；

3）深度尽职调查，更深入的尽职调查，为高风险客户收集更多信息，深入

通过了解客户活动降低洗钱等金融犯罪的风险；

4）简化尽职调查，适用于某些低风险客户，如小额存款人等。

KYC 的目的是什么？

此程序的目的是防止身份盗用、金融欺诈、洗钱和恐怖主义融资。将涉及银行账户、保险账户、理财账户等各大金融机构的开立。KYC 在世界范围内非常重要。

自2017年实施CRS以来，在KYC过程中获得的个人客户和企业实际控制人的税务居民身份、税号等信息，是判断CRS账户信息交换的依据。

在新加坡开设银行账户时，KYC通常涉及哪些问题？

KYC内容涉及：

公司股东和董事的个人信息；

设立公司的原因、公司的主要产品及业务联系方式；

资金受让人、入金金额及交易频率、出金金额及交易频率等数十项问题。

我应该如何准备通过 KYC？

在新加坡银行开户过程中，能否通过KYC审核关系到能否成功开户。从开始开户流程到得到结果需要 4-5 周的时间。如果开户不成功，对客户来说将是巨大的时间损失。所以提前周到的准备是必不可少的。

然而，客户常常被几十个问题和复杂的表格搞得不知所措。不过不用担心，司马懿的专业服务人员会通过内部问卷调查的方式收集客户的问题答案，然后进行信息整合。他们会通过与客户的沟通，提炼出可能影响KYC结果的核心问题，然后重新整理整理，向客户发送标准问答，并提供辅导。这样在跟银行客户经理做视频见证开户的时候，按照我们指导的方向回答就会容易很多。

新加坡银行的合规部门不直接联系客户。判断是否批准开户的依据是根据提交的纸质材料和致电客户时获得的信息和逻辑判断。为确保100%开户成功，专业的KYC辅导尤为重要。司马懿拥有专业且经验丰富的专业人员，不会放过每一个细小的环节，所以开户成功率100%。