银行保险销售邀约对客户经理来说，有可能遇到的第一个障碍

银行保险销售邀约对客户经理来说，有可能遇到的第一个障碍

银保业务逐渐成为银行的重要产品之一。银保销售人员急需掌握、积累和不断提高的银保营销技巧。那么银保有哪些特点呢？银保销售有什么技巧吗？

银保销售的特点

与传统的保险销售方式相比，其最大的特点是可以实现客户、银行、保险公司的“三赢”：

对银行来说，可以通过代理销售多种产品，提高客户满意度和客户忠诚度；

对于保险公司来说，利用银行密集型分支机构可以增加销售额，降低成本；

对于客户来说，在银行买保险更便宜，回报也更高；银行网点多，家门口就可以购买保险，减少交通成本、时间和精力支出；买保险满足了“一次买齐”的心态；银行值得信赖，您可以放心购买保险；产品简单易懂，您可以当场决定是否购买；投保手续更简单，无需体检，非常方便。

2. 银保销售邀请

客户经理可能面临的第一个障碍是邀请客户——无论是面对面还是通过电话。因为邀请客户难免会被拒绝——在遇到几次拒绝之后，有些客户经理会想，哎呀，要见客户太难了，要不就销声匿迹了。如果你在电话里介绍产品，他会买，很麻烦，如果你不买，那肯定是产品有问题，见面也没有用。你看，我刚开始尝试，我想跳过金融营销前面的所有步骤，直奔主题，但实践证明这是不可行的。

所以我们还是要认真思考如何吸引客户来采访我？客户拒绝的原因有很多。我们永远无法完全“消除”客户拒绝。我们只能尝试提高邀请的成功率，所以我们必须设计我们在电话中说的每一句话，包括如何开始，问什么问题，如何结束，使用什么语气等。

经验丰富的顾问会针对不同的客户采用不同的邀请策略。刚开始和客户的关系还不够深的时候，可以尝试从客服的角度切入，把客户访谈当成对他的增值服务。内容要设计好，那么客户的接受度就会更高。

如果成功约到客户，面试时要注意什么？

一般来说，每一次成功的面试都需要满足三个基本要求：

第一，是否达到客户认为的面试目的（这是我们在邀请您时向客户传达的信息）；

第二，是否向客户提供有价值的内容或信息（这会影响他下次邀请客户时对你的信任）；

第三，在面试的最后，你是否已经成功引导客户到了你想要达到的下一步（比如预约下一次会面）。为了实现这些目标，财务顾问需要在面试开始前准备很多材料（如风险承受能力测试表、现金流量表或相关产品手册等）、工具（名片、计算器、笔记本等） ，以及如何开始，要问什么问题，如何结束等。

3. 银保销售技巧

1、银行代理险不仅盈利，而且意外保障高。

2. 保险收入包括保证最低收入、股息和末期股息。股息在期限内不是静态的，可以随着金融市场的变化而调整，但提前提取的现金价值一定要明确，否则会引起纠纷，造成不必要的负面影响。

3、营销人群是高风险行业的人，如司机、飞行员、高海拔工作的专业人士、有车的人、经常坐飞机旅行的人；老人、儿童、家庭、下岗职工；再婚的人；规避风险的民营企业、个人。

4、在营销过程中，在选择被保险人时，最好先选择公婆、公婆、父母、子女、配偶，最后才是你自己，体现了保险人对他的关怀爱人和他的父母、孩子和父母。爱人的责任感营造出更加和谐的家庭氛围。

5、在营销中解释意外险时，不要说：“你（你的父母、孩子）意外死亡（death）”，虽然受益的家属可以获得高额赔偿，但谁愿意冒着生命危险去换取? ！应以收到索赔的客户为例。这样既人性化又容易让客户接受，所以营销的成功率也很高！

四、购买银行保险

购买银保要注意以下三点：

首先，它不等同于金融产品。消费者去银行购买银保产品时，首先要让客户知道该产品是银行或基金公司推出的理财产品，还是保险公司推出的保险产品，以防客户从购买后不了解产品。不满意。

第二，被保险人必须签字。如果消费者在银行购买其他理财产品，只需自己签名即可完成手续。但是，由于保险产品涉及多个个体概念，按照规定，如果被保险人和被保险人不是同一个人，所有的保险合同都必须由被保险人和被保险人共同签署。当银行销售保险产品时，代理人和消费者都倾向于忽略这一点。事实上，被保险人的签字主要是为了防范未如实告知的道德风险和风险。

第三，应明确规定有效期。保险公司推出的银保产品多为支付型产品，例如支付5年，10年后到期领取生存基金。将有“付款期限”和“到期时间”两个概念。因为不了解这两个概念的区别，很多投保人会把上面例子中的5年当成产品期，5年后提取生存资金银行信用卡营销技巧，结果发现自己已经自愿退保，只能夺回首都。，造成更大的损失。务必与客户明确到期时间，以免因误会造成损失银行信用卡营销技巧，也避免客户因此损失与银行发生冲突，