中国银行全球现金管理平台开通“定时归集”等功能(图)

中国银行全球现金管理平台开通“定时归集”等功能(图)

中国银行发挥全球机构优势，依托先进的核心业务系统，通过网点柜台、网上银行、银企直连等全方位渠道，为全球需要资金集中管理、高效运营的企业提供服务和斯威夫特。可为客户提供收付、账户管理、流动性管理、跨境管理、投融资管理等便捷服务。

中国银行全球现金管理平台的主要服务对象为集团公司、跨区域经营公司、店铺或分行多的公司等。只需在银行开一个账户，其中有公司和行政具有分部核算、资金性质、资金计息等个性化核算需求的机构，以及在我市开展业务的跨国集团和外国投资者。控股子公司，对控股子公司有资金询价需求的客户。提供的服务类型包括定期资金归集、实时资金划转、资金时间划转、人工资金划转、交易报告、账户余额预警、跨境信息查询等。

通过对集团客户成员单位资金的有效监控和统一管控，加快资金流入，控制资金流出，及时将集团资金头寸等资产转化为可支配现金，从而以确保集团的每个成员都有足够的资金来源来支付短期款项。应付账款，为会员单位的正常经营活动提供保障，利用短期投资机会获取更大回报。比如某城市的一家大公司，在全市乃至全国开设了大量的专卖店。这些商店在当地银行开设了单位账户。销售收入每天自动从各门店转移到总部。，一一和解，劳动强度大，效率低。通过使用中国银行现金管理平台，在启用“定时收款”等功能后中国银行全球账户管理，现金管理平台每天自动将全国门店的销售收入转移到总部，无需门店主动汇款，减少减轻总部财务人员的工作量。收到信息后，预留一个空头头寸，然后将剩余资金投资于安全高收益的“积累”等理财产品。同时中国银行全球账户管理，总部收款后，总部账户余额达到约定的存款额度标准，可享受较活期。存款利率为约定存款利率的3.28倍。