本溪证券公司我实践活动的一点点收获和体会(图)

本溪证券公司我实践活动的一点点收获和体会(图)

8月8日至8月25日，我在本溪证券公司开展社会实践活动。公司领导安排我在营业柜台的服务窗口实习。营业部副主任李玲同志担任我的导师，直接面对客户。服务。在近三周的实践活动中，我对本溪证券公司的整体情况及主营业务进行了调研和了解，获得了第一手资料，是我实践活动的一点收获和经验。

一、公司简介

本溪证券公司是辽宁证券公司的子公司。现设有两个营业部和两个服务部，分别是解放北路营业部、风光街营业部、小市场服务部和欢仁服务部。公司下设三部一室（财务部、业务部、网上交易部、办公室）。

本溪证券公司现有正式员工64人，其中大专以上学历60人，占93.75%。总营业面积8871平方米，设备数量2181台。现有股东29359人，客户资金总额6.6亿元。具有自助委托、电话委托、信用卡委托、网上交易等交易服务。主要业务为：代理发行各类证券；自营和代理证券交易业务；代理证券还本付息和派息业务。2004年股票和基金交易额达到39.8亿元，比上年同期的29.9亿元增加9.9亿元，同比增长33%；证券交易量40.12亿元，比上年同期的30.25亿元增加9.87亿元。增长32.6%。2004年，股东净增开户475户，公司开户总数达29,279户。公司股票型基金交易金额的市场份额由2003年的8.35/10,000上升到2004年的9.15/10,000，增加了0.8/10,000。

下属销售部、服务部：

1、解放北路营业部

解放北路营业部与本溪证券公司同时成立，地址位于公司所在地：本溪市名山区解放北路79号。解放北路营业部下设办公室、贸易部、电脑部、客服部。交易部负责营业部的日常证券交易业务，计算机部负责交易网络系统的安全，客服部直接为客户提供咨询服务。解放北路营业部现有正式员工18人，临时工9人。其中，正式员工包括：办公室5人，交易部5人股票中户室和大户室的区别，电脑部3人，客服部5人。正式员工均为大专以上学历。解放北路营业部营业面积6671平方米，营业面积分为零售大厅、中户房、大户房和办公区四个部分。客户总数15292户，其中大户（客户资金50万元以上）32户，中户（15万-50万元）343户。客户资金总额约3.4亿元。销售部拥有设备1406台套。2004年股票基金交易量23.26亿元，比上年同期的17.04亿元增加6.22亿元，同比增长36.5%；2004年，股东开户净增265户，达到15292户。全国证券市场股票基金交易额的份额从2003年的4.35/万上升到2004年的5.49/万。

2、风景街营业部

本溪市枫光街营业部成立于1997年1月，是本溪证券公司继解放北路营业部之后，在本溪市设立的又一证券营业部。. 风景街营业部下设办公室、交易部、电脑部、客服部。交易部负责营业部的日常证券交易业务，计算机部负责交易网络系统的安全，客服部直接为客户提供咨询服务，办公室负责日常管理以及业务部的后勤保障。销售部有正式员工15人，临时工9人。正式员工包括：办公室2人，交易部6人，电脑部2人，客服部5人。其中，大专以上学历14人，占93.3%。凤凰街营业部营业面积2000平方米，营业面积分为零售厅、中户房、大户房和办公区四个部分。客户总数14387家，客户资金总额约3.2亿元。销售部拥有设备775台套。2004年股票和基金交易量16.85亿元，比上年同期的13亿元增加3.85亿元，同比增长29.6%；2004年股东开户数净增210个，现在它已经达到了14,387个帐户。2004年全国证券市场股票基金交易额份额为3.86/万。

3、小市场证券服务部

本溪县小市证券服务部于2000年4月成立并开始试运行。2001年4月经中国证监会正式批准，地址位于本溪县小石镇邮政大厦二楼。营业面积800平方米，设备数量116台（套）。股票交易和市场报价通过DDN进行。股东的所有现金存取款均通过中国农业银行的银行凭证转账方式进行。目前有正式员工2人，均为本溪市区人口，长期外派。客户总数447家，资金在15万-50万元之间的客户38家，客户资金总额约1200万元。2003年证券交易额1亿元，佣金收入30万元；2004年证券交易额1.32亿元，佣金收入39.7万元。

4. 环仁证券服务部

环仁证券服务部成立于2000年4月，并开始试运行。2001年4月经中国证监会正式批准，地址位于桓仁县邮政大厦二楼。营业面积800平方米，设备数量94台（套）。股票交易和报价通过 DDN 进行。股东所有现金存取款均以农行银行凭证转账方式进行。目前有正式员工2人，均为本溪市区人口，长期外派。客户总数557家，资金在15万-50万元之间的客户20家，客户资金总额约1300万元。2003年证券交易额9000万元，佣金收入27万元；2004年证券交易额1.03亿元，佣金收入31万元。

二、公司主营业务及经营成果

一、开展的主要经营项目

（一）开户。投资者买卖股票、投资基金和债券，必须先开立证券账户和资金账户。开立证券账户和资金账户后，方可进行证券交易。

(2) 佣金。委托是指投资者在决定买卖证券时，以报关单、电话、电脑终端、网络等形式向券商发出交易指令。证券投资者 证券交易必须通过证券交易所的成员（即券商）进行。现公司拥有自助委托、电话委托、信用卡委托、网上交易等交易服务。

(3) 交货。即买卖证券后赎回商品和白银的过程。

（四）转托管。转让托管系统是深交所采用的股票托管结算和交易服务系统。在该制度下，投资者如要将托管股份从一家证券公司转移至另一家证券公司，必须经过一定的程序，才能实现股份受托管理的转让，即所谓的过户托管。

（五）指定交易。这是上海证券交易所的交易服务系统，即投资者指定某一证券营业部作为唯一的、唯一的证券买卖营业部。投资者一旦采用指定交易方式，只能在指定证券公司办理相关委托交易，不能在其他地方进行证券交易。

（六）代理证券偿还本息和支付股利。

（七）研究和咨询服务。受投资者委托为其提供投资信息咨询服务。

2. 操作

2004年，公司股票和基金交易量达到39.8亿元，比上年同期的29.9亿元增加9.9亿元，增长33%；证券交易量40.12亿元，比上年同期的30.25亿元增加9.87亿元。同比增长32.6%。2004年，股东净增开户475户，公司开户总数达29,279户。公司股票型基金交易金额的市场份额由2003年的8.35/10,000上升到2004年的9.15/10,000，增加了0.8/10,000。

3. 客户服务。

开展投资者教育工作，为投资者提供有效的投资咨询服务，设立投资者投资技能培训学校，实行开放免费教学。投资者教育活动不仅提高了投资者的素质，也活跃了股市。改善服务条件，以优质服务树立良好信誉。在客户服务方面，销售部规定了“先问制”股票中户室和大户室的区别，即第一接待员负责回答股东提出的问题。客服部对股东进行分类评估，将家庭客户和散户中的黄金客户进行分派。每日、每周、每月的工作计划做成表格，并通过广播股评、每日即时解决方案、每周股市沙龙等方式加大宣传力度，设立专门小组讨论行情咨询，取得良好效果。与去年相比，市场份额有了显着增长。网上交易部对本溪市大小网吧、事业单位、大型企业进行统一调研，开通网上交易热线，与客服部召开股票评估报告会，讲解网上交易知识。2004年，公司新开网上交易账户909个。网上交易金额8.3亿元，开户数同比增长27%，

4. 管理。

目前公司各业务部下设交易部、电脑部、客服部。交易部负责营业部的日常证券交易业务，计算机部负责交易网络系统的安全，客服部直接为客户提供咨询服务，公司办公室负责后勤保障业务部门的支持。近年来，公司加强了各项基础工作的管理。将所有客户出入金凭证装订成册，上柜归档，建立客户档案。对托管凭证进行清点和核对，确保财务信息的完整性和准确性。场外所有开户注销、清算、解冻、冻结、转托管等操作均按照总行制定的《经纪业务操作规程》办理，历史交易数据清理，建立了一系列经纪业务统计报表系统。. 固定资产和低值易耗品的管理也日益完善，每年都进行全面盘点登记。销售部还建立健全了计算机信息管理系统。为加强经纪业务的日常管理和风险控制，营业部定期对经纪业务进行检查，从风险披露到各项交易业务流程，及时纠正问题，消除管理死角，使各类经纪业务更加规范化、制度化。确保了全年零差错率和投诉率的良好局面。

3、公司社会效益（与周边其他证券公司相比）

本溪市是全国特大城市，国土面积8000平方公里，人口160万（市区超过90万）。辖区物产丰富，工业、农业和第三产业发达，特别是钢铁、煤炭等产业是其支柱产业。近年来，郊区的民营企业也有了很大的发展。在行政区划上，全市有四区二县。其中，本溪县和桓仁县是辽宁省东部山区面积最大的县，经济实力雄厚，证券市场发展潜力巨大。目前，本溪市仅有一家证券公司——本溪证券公司。在同一个城市，还有一个是青海三江源证券公司于2003年5月在本溪开设的营业部，只有大约2000名客户。目前，本溪证券公司在同城拥有90%的股份。

杨爽，国际会计班