95亿资金挪用风波遭调查蓝鲸财经:57

95亿资金挪用风波遭调查蓝鲸财经:57

先锋支付再次成为执行人：渤海银行因不补资金损失近1.5亿，当时因挪用资金14.95亿被查

蓝鲸财经 2021.11.1115:57

11月9日，中国执法信息网披露，第三方支付平台先锋支付有限公司（以下简称“先锋支付”）生成信息被强制执行。执行法院为天津市第二中级人民法院，执行标的额为1.37亿元。

据天眼查信息，本案执行案涉及渤海银行股份有限公司天津分行（以下简称“渤海银行”）、先锋支付、网通集团有限公司（以下简称“渤海银行”）之间的合同纠纷。作为“网通集团”）。

中国裁判文书网披露了经核实的事实。2017年，渤海银行与先锋支付、银联签署了《支付业务合作协议》，约定先锋支付通过信用业务服务平台委托渤海银行为自有商户提供支付服务，三方合作开展“银行预付”模式支付业务，交易流程为银联根据先锋支付的支付指令将信用交易转发至发卡行，并将发卡行的交易处理结果反馈给先锋支付.

2019年6月末，渤海银行按声明完成资金划转先锋支付有限公司，但先行付款人未能补足资金，导致渤海银行共亏损1.07亿元，欠渤海银行服务费531.66万元元。先锋支付对此出具承诺书，表示将在约定时间内偿还1.47亿元，否则将承担相应的违约责任和法律后果。

同时，网通集团向渤海银行和银联出具了《无条件担保承诺函》，称：“网通集团与先锋支付为同一集团公司。” 并承诺支付先锋支付在《支付业务合作协议》中的所有义务。为公司的业绩提供无条件的保证。如先锋未能支付相关费用，网通集团将代其支付所有应付款项。如有违约，网通集团应向银联支付违约金。违约金不足以补偿银联遭受的全部损失和支付各项费用。网通集团同意继续付款，直至所有付款完成。

此后，先锋支付未履行支付义务，网通集团未承担担保责任。渤海银行将前两人告上法庭。

法院认为，先锋支付构成违约，网通集团作为连带责任保证人，应对先锋支付的上述还款义务承担连带责任。法院裁定，先锋支付应当偿还渤海银行的垫款本金、罚款、服务费等，网通集团对上述判决承担连带责任。从本案执行情况看，上述判决金额共计1.37亿元。

网通集团和先锋支付都属于先锋集团。回顾本案背景，2019年6月17日，先锋旗下上市公司中新控股披露，先锋支付客户承认挪用先锋支付储备金账户14.95亿元。7月初，中信控股已停牌，称期后将发布先锋支付违规细节的公告。根据调查结果公告，Pioneer Payments某客户相关负责人擅自更改该客户在PioneerPay的信用额度，从而挪用PioneerPay信托基金的资金。

调查结果显示，由于先锋支付的违规行为与挪用有关，中信控股将采取补救措施，包括补足挪用资金。公告称先锋支付有限公司，其为第三方，没有证据表明本集团董事、高级管理人员涉及挪用资金或从挪用资金中受益。当时，其董事会成员包括网通控股CEO盛佳，管理层包括CEO彭耀杰。

2019年7月5日，因先锋集团恶意操纵先锋支付及其关联企业挪用资金，中国人民银行责令先锋支付停业整顿，并要求其制定客户准备金支付方案。 . 央行配合先锋集团整体风险处置工作继续推进。8日，先锋支付在接受有关部门现场检查后已停止运营，距渤海银行资金未能收回仅10天左右。

据天眼查显示，先锋支付目前有9条执行信息，总执行金额为2.39亿元。央行官网信息显示，先锋支付持有预付卡发卡受理（辽宁省北京）和互联网支付（全国）两张支付牌照。先锋支付也屡屡成为失信被处决的人。