南京警方通报一起盗取1900万现金没什么，最终被刑拘

近日，南京警方通报了一个令人震惊的消息。一家民营企业被盗1900万元，撤回并试图转移，最终被全省警方抓获。这里我引用腾讯新闻的内容：

很多人可能没有1900万现金的概念。在这里，小编给大家科普一下：新版100元钞票长约15.5cm，宽约7.7cm，厚约0.009cm。那么100张大概是0.9cm厚，银行会用100000作为一捆，也就是1000张，但是考虑到钱在使用或者捆绑的时候留下的空间，其实是11cm左右厚。所以10万块可以看成是一块1312.85平方厘米大小的砖，大约是我们日常生活的2-3块砖。而1900万就是190块这样的砖。10万的近似重量为1.15kg，1900万的近似重量为218.5kg，接近440磅。

可见，本案犯罪嫌疑人在盗取企业资金后，本应找到地下钱庄将大量人民币兑换成外币，其主要原因主要是人民币的一个特点我上面提到过：重，不重。易于转移。

这条消息曝光后，不少做生意的朋友都私下来问男孩，很担心，这种情况实施起来有多么困难。今天，我就围绕这个案例，给大家科普一下这个骗子的操作方法。，以及如何保护您作为企业的账户资金的安全。

首先，这里有一个科普的背景，就是一个公司的公司账户和我们的私人账户是不一样的。日常企业对企业账户主要有两种类型，一种是基本账户，另一种是一般账户。对于企业而言，中国所有银行只能从所有银行中选择一家银行开立一个基本账户，但对一般账户没有限制。作为企业，现金只能从基本户提取，普通家庭不具备提取现金的功能。如果公司要给个人资金，一般有两种渠道：转账和提现。

首先修改企业网上银行改密码，让我们谈谈提款：

企业提取现金主要有两种方式：一是直接通过单位结算卡提取现金；另一种是检查。

单位结算卡在发行时写有限额，在ATM上一天不超过2万。如果你去柜台，只有卡的指定用户可以凭卡和有效身份证提取现金，并且少于50,000。如果是支票，情况就不同了。一般来说，企业在银行的单日准备金金额为5万元，也就是说，它可以持有一张支票，最多可以用准备金从银行提取5万元。大型企业也可以向银行申请提高这一准备金限额。但一旦超过准备金数额，企业如要提取现金，必须有合理的理由和相关证明材料，如工资明细等。

让我们谈谈转移：

企业转账也有两种方式：一种是到柜台办理，另一种是网上银行。

银行为来柜台办理公私合营业务的企业提供汇款申请，视为提现，即5万元以下无需材料，超过5万元需有合理解释5万元。打电话核实。但如果是企业网银，那就不一样了。现阶段，据童子了解，大多数银行在帮助企业开通网上银行时，不会主动帮助企业开通公对私功能。究其原因，一是为了保障企业资金安全，二是便于月末控制你的存款，这点以后会详细讨论。企业网银最大的特点是，无论转账金额多大，只要不超过开户时设定的门槛，不会有人打电话核实，只有一名经理和一名审核员需要汇出资金。据说案子是这样的。

接下来，小男孩会讲讲为什么犯人可以通过网银直接转账公司的资金，让他不知道。企业开通公共网上银行时，银行会为其配备两种认证工具，也就是我们所说的UKEY。这两种认证工具分别归企业的办理操作者和审核操作者所有。每个密钥都有一个独立的密码。操作员插入钥匙输入密码登录后，需要输入另一个账户登录密码才能登录网银进行审核或操作，账户登录密码也是独立的。不知道对方的密码。也就是说，这1900万案件的犯罪嫌疑人首先要掌握公司网银的转账限额修改企业网上银行改密码，并且他必须知道处理操作员的ukey密码和账户登录密码，以及审核操作员的ukey密码和账户登录密码。密码，还要搞定两个运营商的UKEY，不混淆，可以说是赢得了老板的信任。

那么很多朋友会问，现在很多公司都会有短信通知，老板发现账户资金丢失就可以报警了。为什么他有那么多时间逃避和交换？

这里有两种可能。一是短信通知的人就是作案人，他通过一站式服务为自己服务。还有另一种类型，称为预约转接。预约转账，顾名思义，企业的转账运营商可以提前设置汇款交易。审核员审核交易后，不会立即划款，而是在指定时间后自动划款。借方。而这种方法也是本案最有可能的方法。犯罪嫌疑人只要知道公司的资金什么时候会大量涌入，在帮老板办理普通汇款时，顺便把1900万元转走。提前做完手术后，他向老板提出辞职离开。几天后，资金会按照预设的设置转入他指定的账户，然后资金将被赎回和提取。等老板找到短信的时候，他已经逃走了。

最后，我将重点关注这个案例，并谈谈企业应该如何在日常工作中采取预防措施。

一、落实印章保管问题是重中之重。作为企业管理者，不得将法人的印章交给他人。有时因业务需要，难免财务印章和公章要由财务人员保管。涉及银行资金的业务，包括网银调整，都需要涉及印章验证，印章由财务印章和私人印章组成。所以，只要不轻易借用和控制私印，就可以避免。人改变公司企业网银、印章等行为。

2. 认证工具、Ukeys、登录密码等不得交给财务等。现在很多银行已经有了企业手机银行。如果企业主觉得UKEY审核不方便，可以通过手机银行进行审核，这样就不需要借UKEY了。

3、对每一笔金额的转账审核，不要流于形式。一定要仔细核对收款人、金额、是否

即时的。

最后，想对勇敢的创业者说一句话：既然每个人都能以极大的耐心忍受创业的繁琐，请拿出1%的耐心，做好企业的风控工作。努力工作，放下。

如果有朋友想了解更详细的事情，请私信。另外，请关注我和我的朋友们做的专栏，里面有我们关于一些银行和金融服务的文章，谢谢！