外贸信托涉嫌套路贷诈骗 信托违规参与消费金融敲警钟

　　日前，外贸信托因“借款人55万元未按时归还、而处置借款人110万元的房屋”的行为，被法院认定涉嫌以“套路贷”的方式诈骗，并将外贸信托涉嫌犯罪的线索和材料移送公安机关立案侦查。

　　小编记者获取的《广东省中山市中级人民法院执行裁定书》显示：“在执行过程中，查明2018年至今，外贸信托在该院有142件针对不同对象的民间借款合同纠纷案件，本院于2020年5月28日书面通知申请执行人外贸信托，要求其在收到通知后五日内向该院提交其公司‘向社会不特定对象发放贷款’的相关金融许可手续。外贸信托向本院提交的金融许可证及原银监会批复中未显示有‘向社会不特定对象发放贷款’的金融许可。”

　　对此，法院认为，外贸信托以盈利为目的经常性的向社会不特定对象发放贷款，未举证证明其取得了相关部门的金融许可，对于未经依法批准，向社会不特定对象发放贷款金融活动依法不予支持，并驳回外贸信托的执行请求。

　　一位信托业人士对小编记者表示，这给不合规开展业务的信托公司敲响警钟。

　　小编记者多次致电外贸信托，截至记者发稿，对方电话处于无人接听状态。