发布时间:2020-07-08 15:56:14 文章来源:互联网
微博 微信 QQ空间

凉山州商业银行一年内被骗贷15次共9300万 “内鬼”是风控主管

近日,裁判文书网披露的一则贷款诈骗一审刑事判决书显示,一名高中文化无业人员在一年内15次骗取凉山州商业银行(以下简称州商行)共计9300万元,“内鬼”是该行风险管理部主管,引起广泛关注。

  判决书显示,被告人朱皓,男,汉族,1978年8月19日出生,四川省会理县人,高中文化,无业。经审理查明,2012年底至2013年底,被告人朱皓与**利(另案处理)、曾溢(另案处理)、毛某2(另案处理)、邹仲宇(在逃)、谢某2等人为骗取州商行的贷款,与四川省欣融融资性担保有限公司、四川绵阳市兴阳融资担保有限公司、西昌汇源融资担保有限公司,及银行工作人员毛某2等人共谋后,采用无实际经营场所和具体经营业务的贷款主体,由朱皓伪造相关贷款资料,共骗得州商行贷款9300万元。案发后,尚有本金8772.35万元未归还。其中,被告人朱皓非法占有使用银行贷款资金1230万元。

  综上所述,朱皓作为一名高中文化无业人员,之所以能成功骗取州商行贷款9300万元,关键在于有银行“内鬼”的协助。据悉,毛某2于2008年5月进入州商行工作,先后任州商行西昌支行行长,州商行小企业信贷中心主任,州商行风险管理部主管,2017年5月免去风险管理部主管职务。

  涉案人员毛某2证言称:“我帮助**利在州商行办理的贷款,贷款主体都不是**利本人,贷款资料基本上都是伪造的,贷款也没有按照贷款资料上的用途使用。**利在州商行小企业信贷中心贷款只要有担保公司担保就没有问题。**利贷款都事先找我说好,如我没有异议,**利就去找贷款主体,伪造贷款资料交银行客户经理,客户经理按流程逐级上报,我主持审贷会通过后就放款给**利。”

  根据判决书,朱皓与**利、曾溢、毛某2、邹仲宇、谢某2等人骗取9300万元的贷款是在2012年底至2013年期间通过15次骗贷行为完成,大致操作都是利用自己和别人的身份信息,制作虚假资料,从而成功骗贷,最高一笔达2000万元。

另一视角

换一换