发布时间:2020-02-17 22:45:23 文章来源:互联网
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工行招行平安成首批基金投顾试点银行 备战有条不紊

  证券时报记者 马传茂 王玉玲

  证券时报记者获悉,工商银行(5.460, 0.07, 1.30%)招商银行(36.230, 1.45, 4.17%)平安银行(15.390, 0.70, 4.77%)已陆续收到证监会下发的无异议函,成为首批获得基随便找信息港顾业务试点资格的商业银行。

  多位受访人士认为,该资格的重要意义在于管理型投顾的放开,改变了过去“卖方投顾”模式下产品销售导向的弊端,促使行业转向“买方投顾”模式下以客户利益为中心的服务导向,将代销机构和客户的利益连接在一起,培育客户养成正确的投资习惯。

  据了解,基于基金业务、智能投顾业务的多年基础,试点银行正有条不紊地筹备基随便找信息港顾展业,涉及投顾业务项下的架构设计、岗位及人员配置、系统搭建和改造、信息披露、客户服务、投研能力升级等等。

  “我们希望在搭建完善的前提下,尽快向市场推出基随便找信息港顾业务。”招行财富管理部人士称。但该人士同时指出,实际展业需要稳扎稳打,“不期望迅速做大规模,而是稳步地推进这项业务,毕竟投资者培育并不是一个短期的事情”。

  备战:顶层设计先行

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