基金投顾试点再扩容 招商银行平安银行获批

　　近日，证券时报记者获悉，包括银河证券、中金公司、中信建投(33.240, 1.03, 3.20%)证券、国泰君安(18.230, 1.23, 7.24%)证券、申万宏源(4.860, 0.18, 3.85%)证券、华泰证券(19.330, 0.78,4.20%)、国联证券等7家券商获批基银行信息港顾业务试点资格。这也是首批获得该试点资格的券商。

　　与此同时，招商银行(34.750, 0.55, 1.61%)、平安银行(14.790, 0.29, 2.00%)作为首批获批银行，也出现在这一批基银行信息港顾试点资格名单中。

　　7券商2银行获批试点

　　2019年10月25日，证监会下发《关于做好公开募集证券投资基银行信息港资顾问业务试点工作的通知》（下称通知），行业期待已久的公募基银行信息港资顾问业务试点正式落地。

　　嘉实基金、华夏基金、易方达基金、南方基金、中欧基金5家基金公司成为这一业务的首批试点机构。腾安基金、珠海盈米基金、蚂蚁（杭州）基金3家第三方基金销售公司也在去年完成试点备案。

　　2月28日，证券时报记者获悉，至少有银河证券、中金公司、中信建投证券、国泰君安证券、申万宏源证券、华泰证券、国联证券等7家券商收到了监管的电话通知，将于近日收到证监会正式下发的无异议函，即正式拿到基银行信息港顾业务试点资格。

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　　据了解，早在2018年证监会内部就开始酝酿投顾新规。彼时，几家头部券商已就相关试点牌照与监管进行沟通，但直到去年10月25日的《通知》下发后，券商的申报才开始加速。

　　“《通知》下发后我们就开始忙着起草方案，基本是按照《通知》中的条款去设计，比如其中要求试点机构应当在公司层面建立专门的投资决策委员会。我们都做了相应的设计，等一拿到资格就着手成立。”一家较早完成终审答辩的券商相关知情人士告诉记者。

　　而与券商相比，银行相关资质的申报虽然稍晚，但最终也与较早申报的券商同批次获得基银行信息港顾试点资格。

　　记者多方核实获悉，招商银行、平安银行将于近日收到证监会正式下发的无异议函，成为首批获得基银行信息港顾业务试点资格的商业银行。不过截至发稿前，两家银行未予正式回应。

　　此外还有消息称，工行也有望成为首批试点银行，但记者未能从该行相关人士处确认这一消息。

　　最快何时落地？

　　多位知情人士表示，试点资格拿到之前就只是上报方案，监管针对例如券商是否符合申请的条件、方案是否可行、各项准备是否就绪、营销的策略是否合适、 内部如何考核、目标客户等多个问题进行评估打分。而真正“着手干”还是要等到拿到资格之后。

　　有券商认为，拿到试点资格后的准备，会涉及部分系统的重建、具体人员和组织架构的调整，因此，还需要一段时间尚可真正将方案落地。由于财富管理业务的业务链条远远长于单纯的交易业务，涉及公司零售总部、金融产品、财富管理部等多个部门和营业部、分公司等，多方面的要件配齐尚需时日。

　　但也有券商表示，系统很早就开始准备了，有信心在获批后很快推出。最快何时上线？“这个说不定，看各家的系统准备情况，也有可能很快了。”有券商相关业务人士如此预估。