破碎的发财梦：轻信高回报 162万元一夜之间打了水漂

　　（原标题：央视揭秘！15亿跨国非法集资案这种手法太狠了）

　　2018年2月5日消息，忙碌了一年，到了年底，相信很多人手里，都会多多少少积攒下一笔数量不小的收入。

　　这时候，如果有人告诉你，有一个最好的投资机会摆在你的面前，它的回报率达到200%甚至300%，你会动心吗？家住广东省鹤山市的胡先生，就遇到了这种超高回报率的发财机会，他能挣到这笔飞来的横财吗？

　　162万元一夜之间打了水漂轻信高回报到头一场空

　　在鹤山做生意的胡先生一贯秉公守法，他从没想到，自己竟然会被请到警察局里去“做客”。当他忐忑不安地来到广东省鹤山市公安局经侦大队后，胡先生看到了一大堆熟悉的投资宣传册。

　　事主胡先生：一万美金起它不做市场的，就是6%每一个月，收的2万就是7%，3万就是8%。

　　这些宣传册上写着，投资越高回报越高。有的投资项目，月回报率竟然达到15%，年回报率超过了200%。

　　广东省鹤山市公安局经侦大队民警潘鸿博：它一个投资周期18月，这样计算下来，10万元可以拿到28万元，将近300%的回报率。我们的民警对这个回报率都感到非常惊讶。于是我们对它经营资质产生了怀疑。

　　民警通过调查发现，这款由鹤山国胜公司推出的超高回报率的投资项目，对鹤山的民间投资者产生了巨大的吸引力，一度成为鹤山当地的投资热点，坊间不断传说，某某人又发了，某某人又暴富了，都是因为投资了国胜公司的项目

　　胡先生：他们公司的人已经做了大半年差不多一年，他们全部都是开豪车。

　　胡先生本是一个非常谨慎的投资者，对这种高额回报的投资项目从来不敢问津，因此刚开始的时候，他也坚决拒绝。可是为了让他掏腰包，国胜公司的投资顾问，竟然花了长达八个月的时间来啃他这块“硬骨头”。

　　事主宋先生：3万美金每个月可以拿到8个点，每个月能拿到15000多元十几万元，都是通过他们能拿到，拿过5、6次。

　　国胜公司不断把这些案例讲给胡先生和他的妻子听，最终胡先生还是动摇了。他还受国胜公司的邀请，参加了国胜公司组织的一个聚会。在会上，看到国胜公司展现的强大实力，见到了众多成功的投资者，这一刻，胡先生的顾虑彻底被打消。

　　胡先生：我总共投资了1622200元。

　　这是胡先生多年积攒的血汗钱，按照合同，他第二个月就可以拿到10多万现金收入，比任何其它投资项目的回报率都高。可是让他万万没想到的是，他的这个发财梦刚开始就破灭了。国胜公司的投资顾问告诉他，每个月的回报不发现金了，连他投资的所有本金一起改成股票，公司正在上市，以后可以得到更丰厚的回报。

　　胡先生：我一个月利息都没有拿到，现在反正送很多股票给你就是100%这样送的。

　　此时的胡先生只好盼望着，手中的股票尽快变现，收回投资。可是国胜公司再次让他失望，说公司仍然没能上市还要再等，胡先生这才如梦初醒，确信自己被骗了。

　　胡先生：完全没有想过去报警，因为他说的很好听，他说迟一点好事不断，反正你们就等着分红。

　　也就在此时，国胜公司的活动引起了鹤山警方的注意，警方悄悄对国胜公司的资金背景和经营范围展开了调查，调查中警方发现，这个公司的背景十分蹊跷，它的总公司是马来西亚的马胜金融集团，而马胜金融集团的投资项目在云南曾经被查禁过。

　　广东省鹤山市公安局经侦大队民警潘鸿博：2014年，在昆明已经被西山警方处理过一次，它当时也是一个宣传投资，炒外汇，当地就以非法经营罪进行打击处理。

　　2015年5月，台湾警方同样也对马胜金融投资项目进行了打击。有了云南和台湾的案例，而且在鹤山的运作又存在明显不正常迹象，警方判断国胜公司很有可能涉及违法犯罪活动。

　　首先进入民警视野的就是劝说胡先生下水的投资顾问刘某松，刘某松是鹤山本地人，2013年接触到马胜金融集团的投资项目，当时他觉得回报率非常高，就试着投了一次。

　　犯罪嫌疑人刘某松：跟我最早的那一期，我们投资的是7万元，然后每个月的6%、600美金左右，拿了12个月，都要现金到我们的账上。

　　鹤山“八大金刚”非法集资两亿元 3000人上当受骗

　　当时，马胜金融集团尚未正式进入广东，公司业务代表急需寻找当地的代理人，而目标就是早期的投资者。所以回报率兑现得非常及时，而且对有意做业务代表的人还开出优惠的条件每发展一个人有一个10%的推荐奖励。

　　有这样丰厚的回报，刘某松获得了巨大的动力，发展的客户积极性越来越高，而且自己的投资也在增加。投资的人越来越多，钱来得也越来越容易，刘某松决定大干一场，于是辞掉了原来的工作成立一家新公司，专门负责推广马胜金融公司的项目。

　　国胜公司在鹤山共有八大股东，号称“八大金刚”。他们每个人都像刘某松一样既是投资者又发展了很多新投资人。表面上看去，国胜公司似乎没有什么不对的地方，但当警方到当地银行同业协会进行调查后，就发现了严重的问题。

　　广东省鹤山市公安局经侦大队民警潘鸿博：他们没有取得金融相关部门的批文，还有那个经营资质，因此他们在我们中国境内是不允许从事吸收资金进行境外投资的行为。

　　在这些所谓“投资顾问”巧舌如簧的鼓动下，有不少人都拿出全部家当投进了这些子虚乌有的项目中，而刘某松和那些所谓的“投资顾问”，也在这些受害者身上发了大财。

　　潘鸿博：他最多一个月的业绩可以达到1000多万，所以他一个月按照推荐的话他至少可以获得1百万。

　　可是这种建立在欺骗之上的所谓投资，迟早要败露。云南、台湾多地警方对马胜金融集团的打击，也影响到了中国大陆的投资者，他们意识到自己受骗了，可是他们为什么不报警甚至不愿承认这个事实呢？

　　其实，国胜公司的“八大金刚”也慌了，他们虽然挣了钱，自己的本钱也早就捞了回来，可毕竟还有资金押在里面，客户多数是亲戚朋友，如果造成投资损失他们也无法交代。就在他们焦头烂额地无法将谎话继续讲下去的时候，此时一个所谓的马来西亚特使的出现又让更多的人成为了受害者。

　　潘鸿博：马胜金融集驻中国一个的高级顾问，叫蔡某，这样一个马来西亚籍人员。

　　民警调查发现，马胜金融集团在马来西亚重新注册一家公司，取名旺盛金融集团，蔡某作为该公司的特别代表，负责接管在中国地区的业务，一方面把过去的投资变成香港皇家控股集团的股份，另一方面还要继续融资。

　　潘鸿博：他并没有取得一个正式的股权证书。

　　投资者虽然持有各种疑问，也曾经提出过，甚至要求他们退还投资，可是当初双方签过协议，投资和所得利润可以转为期权和股票，因此只好被他们签着鼻子走。

　　广东省鹤山市公安局经侦大队大队长梁玉初：变成一个股票你就在家里等上市，可能等到猴年马月，这本来就是一个骗局。

　　国胜公司就这样在蔡某的指导下，骗取投资者的原谅和信任，并以旺盛集团的名义展开了新一轮的集资行动。民警通过对银行帐户的全面统计，截止到2016年春节，国胜公司吸收的资金让他们大吃一惊。

　　潘鸿博：大概在2亿人民币左右，受害群众达到3000人。

　　从帐户的资金流向可以看出，这些钱已经从境内流到了马来西亚，那么这么大的资金量究竟是怎么流出国境的呢？经过反复调查，民警终于找到了答案。

　　梁玉初：我们查了一下流水，我们有2000多万走到颜某深的账户上，颜某深很快就把钱分到了几百个不同的账户上。

　　民警根据帐户的信息，在广西南宁找到了王某丽，王某丽说这个帐户是她的，但是早就以300元的价格卖掉了，民警顺摸瓜又调查了三个中间人，终于查到了帐户真正的持有者，颜某深，发现了一个惊人的数据。

　　梁玉初：发现他在2014年到2016年两年多的时间里，一共有15亿的资金流进他帐户，然后很快又分散出去了。

　　民警进一步了解颜某深的身份，发现他与蔡某一样也是马来西亚人，华裔，经常往返于中国和马来西亚，常住广西南宁，没有正当职业，经常出没于豪华酒店。

　　梁玉初：颜某深很可能就是一个的经营者。

　　在公安部及广东省公安厅等部门的指导和协调下，鹤山警方决定对他们进行抓捕。2016年5月14日凌晨3点，分布在广东和广西的民警同时行动，由于计划周密行动迅速，该案涉及到的35名犯罪嫌疑人全部罗网。

　　蔡某在他的住处被抓获。经过核算通过颜某深转移到马来西亚的资金将近15亿，至此这宗跨国非法集资案成功告破。

　　事主胡先生：这个教训太惨了，因为我辛辛苦苦赚这么多钱，然后我把房子也抵押了。

　　年关骗子盛行，小编提醒大家一定要注意，人千万不能贪心，贪心最终还是害了自己。

　　央视之前还曝光过一个案件：

　　投100万几天赚40万！有人为TA卖房，真相让人后背发凉

　　2016年，股民邓先生在网上经人介绍认识了一位“炒股高手”唐老师，声称现货原油的大行情来了，邓先生把房子抵押了出去筹得了100万元，没过几天，邓先生就赚到了40万。

　　但好景不长，一周后的一个晚上他又亏损了100多万。

　　记者背后的真相，让人后背发凉。

　　这类交易实质上是属于封闭盘，就是一个对赌游戏...

　　万八手续费变成50倍杠杆率，老股民折腰期货诈骗

　　邓先生是一位教师，也是一位有着十几年炒股经历的老股民，2016年1月，他在网上认识了同样一位热爱炒股的网友，网名细雨凝香。两个人在网上交流了一个多月，聊得十分投缘，不久后，细雨凝香向邓先生推荐了一位叫唐老师的炒股高手，他说自己买的很多支收益不错的股票都是这位唐老师推荐的。

　　事主邓先生：唐老师的QQ里面，我看到空间里面确实有些推荐股票的一些分析方法。而且看到他好像是烟台一个开厂的老板。所以我就觉得可以考虑，就加入了唐先生的QQ。

　　而事情的转折发生在2016年4月，当时股市行情不好，唐老师提醒群里的人，这段时间要谨慎入市，此时群里有人推荐大家可以炒现货原油试试，邓先生对炒原油并不了解，便向唐老师咨询。

　　邓先生：唐老师就说这个很方便，去年我就是炒这个石油的原油赚得不多，赚了一辆路虎，如果你们有资金的可以做，跟国际接轨的，而且是国际原油价格，都可以买。

　　在QQ群里，还有一些人也对炒现货原油感兴趣，唐老师便给大家推荐了一位叫彤彤的投资顾问。唐老师说自己是在大连某资源交易平台上炒原油的，如果群里的人也想炒原油的话，可以去找彤彤，在这个资源交易平台上开户。

　　邓先生：然后他去了那个开户的平台这个公司，他说我去过，我亲自开车去过，是一个正规的公司，所以说我们大家都信任他，就纷纷都找彤彤开始开户。

　　2016年5月16日，唐老师在群里告诉大家，现货原油的大行情马上要来了，并且自己准备成立一个“稳赢战队”，这要加入到“稳赢战队”里，保证能够赚钱，但加入“稳赢战队”的前提是，需要向帐户中注入100万元资金。

　　为了加入了“稳赢战队”，邓先生把房子抵押了出去筹得了100万元。在唐老师的指导下，没过几天，邓先生就挣到了三四十万。

　　然而好景不长，就在邓先生加入“稳赢战队”后一周，发生了一件让他始料未及的事情，一天晚上就亏了将近一百万。

　　邓先生：之后，我就觉得越来越不对劲了，我觉得这就可能是上了骗子当了。虽然我对金融诈骗有防范的意识，但是我怎么也没有想到这种事情怎么会发生在我身上。

　　邓先生首先向警方提供了交易明细，通过分析，警方发现了重大疑问。根据报表显示，从2016年4月26日到2016年6月10日，邓先生在一个半月时间内，共损失人民币77.8万元，其中交易中所产生的手续费就被收取了47.9万元，占总损失金额的62%。为什么投资一百万元的原油交易，竟会被收取如此高额的手续费呢？警方通过咨询相关专家后了解到，原来邓先生所进行的原油现货交易中，是存在杠杆率的。

　　长江大学经济学院副教授邹小芳：杠杆率我们一般指的是期货交易中保证金的导数，在邓先生的这个案例当中，我们能看到的保证金率为2%，那也就意味着邓先生只要充2元钱的保证金，就能够成交100元的商品交易额。那也就意味着2%的保证金的杠杆率为50倍。

　　邓先生：因为开户的他没有说有杠杆，只有这个手续费跟普通的股票交易是万分之八，比较低，所以说你们不用担心，所以说我没想到有杠杆这么高。

　　大连某资源交易平台的公告显示，杠杆率最高为30倍，而邓先生的出入金报表中则显示交易中的实际杠杆率为50倍。在警方对这家交易平台进行进一步侦查时发现，这家交易平台本身也存在违法经营的嫌疑。

　　邹小芳：现货原油交易平台的成立，是需要通过商务部批准的，但目前商务部尚未批准任何一家交易市场从事原油成品油的交易，因此这类交易平台属于不合法的交易平台。

　　邓先生之所以会在这个不合法的交易平台上开户，完全是因为唐老师的极力推荐。那么这位唐老师到底人在哪呢？电话不接，QQ和微信也根本不回，束手无策的邓先生决定亲自去一趟烟台，到唐老师所称其经营多年的机械厂去找他。

　　邓先生：我到了他们董事会办公室问了以后，他说我在这里已经工作二十多年了，从来没有这个唐先生，我们这里从来没有，所以最后我确信了，这个人是虚构的。

　　切莫轻信“天上掉馅饼”的生意

　　唐老师以虚假身份引诱受害人邓先生在非法交易平台上进行现货原油交易，导致邓先生大额亏损，根据掌握的这些线索来看，警方确定此案已经涉嫌刑事诈骗。2016年7月5日，洪湖警方决定成立705专案组，对这起以现货原油的电信网络诈骗案展开侦查。

　　在过去的几个月里，邓先生先后与六个QQ号码进行过联系，这其中有炒股的散户细雨凝香，有指导邓先生进行交易操作的唐老师，也有协助邓先生完成开户的彤彤，通过调查发现，这些人极有可能在广东省广州市活动。

　　湖北省洪湖市公安局刑侦大队四中队副中队长谢先煜：6个QQ在对邓老师整个诈骗行为当中各司其责，各自分工。

　　此时，邓先生回忆道，自己虽然是在大连某资源交易平台上进行交易操作，但是在开户之前，那个叫彤彤的人，却指导邓先生在另一个网站上先行开户，那是一个名为大连国金鼎盛商品经营有限公司的官网。

　　经过调查，警方发现，大连国金鼎盛是大连某资源交易平台的002号会员单位，大连国金鼎盛这家公司的办公地址位于广东省深圳市，专案组决定派人分别前往深圳市和广州市进行实地侦查。侦查员在深圳市的实地侦查中发现，大连国金鼎盛的办公地点，在京基100大厦的47层。

　　湖北省洪湖市公安局刑侦大队三中队副中队长卢骏：写字楼的基本上一整层，95%的都是他们公司，公司里面也有很多业务员。主要也是跟客户在推销原油什么的。

　　另一组侦查员在广州市追踪6个QQ号码的来源，他们找到了一个很详细的地址，广州市高新区科学城701房间。这里是一家名叫广州市皇贵电子科技有限公司的办公地点。

　　湖北省洪湖市公安局网络案件侦查中队中队长陈伟：当时我们实地去侦查的时候，就发现了内部装璜如同网吧一样。有六七十个人在里面办公，每一台电脑上面登录的有大量的QQ，第二个就是电脑当中准备了有大量的虚拟的K线图。

　　吴全彬：我们以前办过电信诈骗，成功收网过团伙，我们都是一般抓到的三五个人一个小房间，怎么也没有想到这个公司有这么大，有这么多人。

　　虽然701门外挂着广州市皇贵电子科技有限公司的牌子，但侦查员通过工商部门查询到，这家广州皇贵电子的工商注册地址并不是701房间，而是位于同一栋楼的901房间，门外挂着广州市恒盟投资咨询有限公司的牌照。

　　卢骏：我们到901也去看了一下，901和701的情况也是一样的，门口也是有屏风挡着，里面也是密密麻麻的摆的一些电脑，也是很多年轻人在里面办公。然后楼道里面不时的就有年轻人在讨论原油行情的情况。

　　侦查员在工商局的企业登记信息中发现，皇贵电子有限公司其法人代表叫侯萧然，监事叫曹卫兵，而曹卫兵是恒盟投资有限公司的法人代表，也是一家叫做广东省深圳市乐天信息科技有限公司的法人代表。而皇贵电子的股东和这家乐天信息有限公司的监事均是一个叫李俊杰的人。

　　吴全彬：银行流水反映这三个人短期内银行流水就多达一千多万，这个是很反常的。

　　专案组分析，侯萧然、曹卫兵、李俊杰这三个人，很有可能就是这个电信网络诈骗团伙的头目，下一步的侦查重点，就是要摸清这三个人之间的真实关系，以及这个诈骗团伙的运作模式。

　　侦查员通过对这几家公司帐户流水的深入调查发现，受害人是将钱打入到了大连某资源交易平台的帐户中，该交易平台会在交易中收取相应的手续费，并将其它剩余资金全部打到下属会员单位大连国金鼎盛的帐户中。而大连国金鼎盛又将钱分到广州皇贵电子和广州恒盟投资的对应账户上，最终受害人被骗资金中，超过70%的钱都转到了这两家公司负责人的私人账户上。种种证据表明，皇贵电子有限公司与恒盟投资有限公司打着现货交易的幌子，借用交易平台对受害人实施诈骗，从中获利。

　　2016年9月11日，湖北省洪湖市公安局33个所队，204名警力乘坐6辆大客车奔赴800公里之外的广东省广州市，他们的目标是100多名嫌疑人；而对于洪湖警方而言，这次行动动用警力之多，机动距离之远，抓捕对象之众，都前所未有。

　　2016年9月13日，专案组成功抓获曹卫兵、侯萧然、李俊杰三名负责人，以及117名涉案人员。冻结涉案帐户21个，资金5257万余元。

　　9月14日，专案组将所有涉案人员及物品安全押解到洪湖市，并且对涉案电脑、手机的物品进行了取证，最终得到了所有受害人的名单。从2016年3月28日受害人第一次入金操作开始，到9月13日诈骗团伙被抓获为止，全国共有447名受害人被骗，诈骗总金额高达4665万余元。专案组通过与大连某资源交易平台的002号会员单位，大连国金鼎盛有限公司的交涉了解到，广州皇贵电子有限公司是这家会员单位的加盟商，它拥有会员单位在交易平台上的操作权限，可以看到客户的盈亏情况。皇贵电子通过居间交易从中赚取手续费，而皇贵电子的这种交易行为，在其它行业中有个更直观的名字“中介”。

　　吴全彬：我们接着就要到交易平台里面拿到交易平台里面他们的交易的数据，包括所有入金客户的信息，他们每一行的交易记录，这样的话，我们取得这个数据以后，我们的办案就更加信心充足了。这是这个案件的一个比较核心的证据。