月度协议存款利率升破7% 货币基金收益看涨

月度协议存款利率升破7% 货币基金收益看涨

记者近日从广州、深圳多家基金公司获悉，存放在银行的货币资金1个月协议存款利率已突破7%大关，明显高于半个月前的5.5%。 基金业预测协议存款利率年利率，协议存款将上涨。 将带动货币资金收益率进一步提高，平均收益率有望由目前的4.7%提高到5%以上。

天文数据显示，今年11月下旬以来，货币资金平均收益率大幅提升，从11月20日的平均4.2%上升至12月3日的平均4.71%。该基金已超过5%，144只产品中有49只7天年化收益率超过5%。

货币基金收益率上升的主要推动力是银行协议存款利率的大幅上调。 货币基金一般将80%至90%的资产投资于银行协议存款，因此货币基金的投资收益率紧随协议存款收益率。

但由于货币基金滚动投资于银行协议存款，在协议存款利率快速上行的过程中，货币基金的部分资产仍旧投资于利率较低的银行协议存款。 ，因此货币基金的收益率上升相对缓慢，随着旧协议存款到期，投资于收益率较高的银行协议存款，货币基金的收益率也会慢慢上升。

业内专家分析，货币基金投资协议存款收益率的主要参考指标是上海银行间同业拆借利率（SHIBOR），尤其是一个月期利率的参考价值比较大。 年末银行重要的资本考核点，近半个月，一个月SHIBOR利率从5%左右上升到6.3%左右。 此外，货币基金的银行协议存款利率取决于各家银行的资金需求。 资金需求量大。 供应紧张时，1个月期银行协议存款可能比1个月期SHIBOR利率高出近1%。

一位货币基金经理表示，货币基金以目前银行7%的一个月期协议存款利率为基准协议存款利率年利率，扣除管理费、托管费和销售服务费后，再计算一些低息投资品种。 货币基金投资者的收益 收益率将在5%至6%之间。 预计货币资金平均收益率将有所上升，12月上旬平均收益率有望突破5%。